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企业内外部风险评估与应对措施模板

一、适用情境与核心价值

二、系统化操作流程

步骤1：明确评估目标与范围

目标设定：根据当前阶段核心任务（如年度预算编制、新产品上市、分支机构设立等），确定风险评估的具体目标（如识别影响利润率的关键风险、保障新项目合规性等）。

范围界定：明确评估的业务单元、职能领域（如生产、销售、财务、人力资源）、时间周期（如未来6个月、1年）及内外部环境维度（如政策、市场、技术、运营等）。

责任分工：成立跨部门评估小组，由企业分管领导（如总）担任组长，成员包括各业务部门负责人（如经理、主任）及风险专员（如专员），明确各角色职责（如组长统筹决策、部门负责人提供业务数据、专员汇总分析）。

步骤2：全面风险识别

内部风险识别：通过访谈、文档审查、历史数据分析等方式，梳理内部潜在风险，重点关注：

战略层面：战略定位偏差、资源配置不合理、核心竞争力弱化等；

运营层面：流程漏洞、供应链中断、产品质量问题、人员流失率高、信息系统安全等；

财务层面：资金链紧张、应收账款逾期、成本控制失效、税务合规风险等；

合规层面：内部制度缺失、员工操作违规、数据隐私保护不足等。

外部风险识别：结合PESTEL分析（政治、经济、社会、技术、环境、法律）及行业报告，识别外部环境风险，重点关注：

政策法规：行业监管政策调整、税收政策变化、环保要求升级等；

市场环境：市场需求萎缩、竞争对手策略变动、原材料价格波动、汇率利率变动等；

技术变革：新技术迭代导致产品淘汰、数据泄露风险等；

社会舆情：品牌声誉危机、消费者投诉、媒体负面报道等。

输出成果：形成《风险识别清单》，包含风险编号、风险名称、类别（内部/外部）、所属领域、具体描述及初步判断依据。

步骤3：风险分析与等级评估

可能性评估：对识别出的风险，结合历史数据、行业经验及当前环境，评估其发生概率（参考标准：1-5分，1分极低、5分极高）。例如：若某原材料供应商过去12个月交付延迟率达20%，则“供应链中断”的可能性可评为4分。

影响程度评估：从财务损失、运营效率、品牌声誉、合规影响等维度，评估风险发生后对企业造成的负面影响（参考标准：1-5分，1分轻微、5分灾难性）。例如：核心数据泄露可能导致客户流失、监管罚款，影响程度可评为5分。

风险等级判定：采用“可能性×影响程度”计算风险值（风险值=可能性×影响程度），根据风险值划分等级（参考标准：1-8分低风险、9-16分中风险、17-25分高风险）。形成《风险等级评估表》，明确各风险的等级及重点关注优先级。

步骤4：制定应对措施与责任分配

应对策略选择：根据风险等级及性质，选择合适的应对策略：

高风险（17-25分）：优先采用“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如加强内控流程、引入备用供应商）策略；

中风险（9-16分）：采用“降低”（如购买保险、定期培训）、“转移”（如外包非核心业务）策略；

低风险（1-8分）：采用“接受”（如预留风险准备金）、“监控”（如定期跟踪指标）策略。

措施细化：针对每个风险，明确具体应对措施、实施步骤、所需资源（人力、资金、技术）及完成时限。例如：针对“应收账款逾期”风险，措施可包括“建立客户信用评级体系（由财务部*经理负责，30天内完成）”“缩短账期（销售部经理负责，次月起执行）”“逾期账款催收流程（法务部专员负责，每周跟进）”。

输出成果：形成《风险应对措施表》，包含风险编号、应对策略、具体措施、责任人、完成时限、资源需求及预期效果。

步骤5：实施监控与动态更新

过程监控：责任人按措施计划推进工作，评估小组定期（如每月/每季度）召开风险监控会议，跟踪措施落实情况、风险指标变化（如供应商交付准时率、客户投诉率）及新风险出现情况。

效果评估：每半年/1年对风险应对措施的有效性进行评估，通过对比风险发生概率、影响程度的变化，判断措施是否达到预期目标（如“供应链中断”风险从“中风险”降至“低风险”）。

动态调整：若企业内外部环境发生重大变化（如政策突变、市场危机），或原有措施效果不佳，需及时启动风险重新评估，调整应对策略及措施，形成“识别-评估-应对-监控-调整”的闭环管理。

三、核心工具表格设计

表1：风险识别清单

风险编号

风险名称

风险类别（内部/外部）

所属领域

具体描述

识别依据（如历史数据、访谈记录等）

F01

原材料价格波动

外部

市场

上游原材料（如芯片、钢材）价格受国际供需关系影响，可能导致生产成本上升

过去6个月原材料价格涨幅达15%

F02

核心技术人员流失

内部

人力资源

研发部*等3名核心技术人员因薪酬竞争力不足，存在离职风险

近1年技术人员流失率较行业平均高5%

F03

数据隐私合规风险

外部

政策法规

《个人信息保护法》要求企业加强用户数据管理，现有系统存在数据泄露隐患

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