2025年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编及答案.docxVIP

2025年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年练习题汇编及答案

一、单项选择题

1.基金管理人应在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.3

C.4

D.5

答案：B。根据相关规定，基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

2.下列关于开放式基金份额转换的表述，错误的是（）。

A.投资者采用“份额转换”的原则提交转换申请

B.转换通常会收取一定的转换费用

C.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

D.不同基金管理人管理的不同基金之间可以相互转换

答案：D。不同基金管理人管理的不同基金之间通常不可以相互转换，只有在符合一定条件且在同一基金管理人管理的部分基金之间才可以进行转换。

3.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C。基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

组合型选择题

1.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，说法正确的是（）。

Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D。基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法等内容。

2.基金信息披露的作用主要包括（）。

Ⅰ.有利于投资者的价值判断

Ⅱ.有利于防止利益冲突与利益输送

Ⅲ.有利于提高证券市场的效率

Ⅳ.能有效防止信息滥用

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D。基金信息披露的作用主要有有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。

判断题

1.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。（）

答案：正确。这是基金托管人的职责要求，当发现基金管理人投资指令存在问题时，需按此流程处理。

2.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。（）

答案：正确。根据规定，开放式基金赎回费扣除手续费后的余额按此比例归入基金财产。

综合分析题

某基金公司旗下的一只开放式基金，在2024年12月31日的基金资产净值为20亿元，基金总份额为10亿份。2025年1月1日，该基金迎来了大量的申购和赎回，其中申购金额为5亿元，赎回金额为3亿元。假设该基金的申购费率为1.5%，赎回费率为0.5%，不考虑其他费用。

问题1：计算2024年12月31日该基金的份额净值。

答案：份额净值=基金资产净值÷基金总份额=20亿÷10亿=2（元/份）。

问题2：计算2025年1月1日该基金的净申购金额和净赎回金额。

答案：净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）=5亿÷（1+1.5%）≈4.9261亿元；净赎回金额=赎回金额×（1赎回费率）=3亿×（10.5%）=2.985亿元。

问题3：计算2025年1月1日该基金的基金资产净值。

答案：2025年1月1日基金资产净值=20亿+4.9261亿2.985亿=21.9411亿元。