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2025年基金法律法规职业规范试题(附答案)

单项选择题

1.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.适时性原则

答案：C。基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则等，但这里问的不属于的，成本效益原则表述不准确，内部控制应遵循的是成本效益相匹配原则等表述，准确答案应选C。

2.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。

A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力

B.基金产品和基金投资人利益

C.基金产品和基金投资人投资经验

D.基金产品和基金投资人投资目标

答案：A。基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配，把合适的产品销售给合适的投资者，所以选A。

3.基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

答案：C。基金职业道德教育的途径主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型以及社会各界持续监督等，不存在后续职业道德教育这种特定途径，所以选C。

4.下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

C.单独或合计持有基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集

D.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

答案：C。单独或合计持有基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案，C选项缺少前提条件，所以表述错误，选C。

5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。

A.基金管理人；中国证监会

B.基金管理人；基金业协会

C.基金托管人；中国证监会

D.基金托管人；基金业协会

答案：A。基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告，所以选A。

多项选择题

1.基金信息披露的禁止行为包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD。基金信息披露的禁止行为有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构等，ABCD全选。

2.基金管理人合规管理的目标包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金管理人依法合规经营

答案：ABCD。基金管理人合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，ABCD都正确。

3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则等，ABCD全选。

4.以下属于基金管理人内部控制要素的有（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

答案：ABCD。基金管理人内部控制要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，ABCD都属于，全选。

5.基金份额持有人的权利包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

答案：ABCD。基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、按照规定要求召开基金份额持有人大会等权利，ABCD全选。

判断题

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误。基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，这是为了保证基金财产