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企业风险评估体系构建模板

一、体系概述与核心价值

企业风险评估体系是一套系统化、流程化的风险管理框架，旨在通过识别、分析、评价企业运营中的潜在风险，制定针对性应对措施，降低风险发生概率及影响程度，保障企业战略目标实现与持续健康发展。本模板适用于各类企业（初创期、成长期、成熟期），覆盖制造、金融、互联网、零售等多行业场景，可帮助企业建立“全员参与、全流程覆盖、全周期管理”的风险防控机制，提升决策科学性、合规经营能力与核心竞争力。

二、体系构建全流程实施步骤

（一）前期准备阶段：明确基础与框架

目标：完成风险评估的组织保障、资源准备与范围界定，为后续工作奠定基础。

组建专项工作组

由企业主要负责人（如总经理）牵头，分管风险、财务、运营、法务等部门的负责人（如风控总监、财务经理、运营主管）为核心成员，吸纳业务骨干（如销售经理、生产主管）参与，保证跨部门协同。

明确工作组职责：制定风险评估计划、组织风险识别活动、审核分析结果、推动应对措施落地。

界定评估范围与目标

范围：根据企业战略重点与业务特点，确定评估对象（如战略决策、财务流程、供应链管理、生产安全、数据合规等）及覆盖部门（总部、各分支机构、子公司）。

目标：量化设定评估成果（如“识别出15项重大风险”“制定10项关键风险应对措施”“建立季度风险监控机制”）。

收集基础资料

整理企业内部资料：战略规划、年度经营计划、管理制度流程、历史风险事件记录、财务报表、审计报告；外部资料：行业政策法规、竞争对手风险案例、宏观经济数据等。

（二）风险识别阶段：全面排查潜在风险点

目标：通过系统化方法，梳理企业各环节可能存在的风险，形成风险清单。

选择识别方法

头脑风暴法：组织各部门员工围绕业务流程自由发言，记录潜在风险（如“原材料价格波动导致成本上升”“客户集中度过高引发回款风险”）。

流程分析法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售、研发），拆解流程节点，识别每个节点的风险点（如“供应商资质审核不严引发质量风险”“生产设备老化导致停产风险”）。

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），识别外部威胁（如政策变动、市场需求下滑）与内部劣势引发的风险。

检查表法：参考行业标准（如《企业全面风险管理指引》）、ISO31000风险管理标准，制定风险检查表，逐项核对风险是否存在。

输出风险清单

汇总各部门识别结果，去重、分类，形成《企业初步风险清单》，明确风险名称、所属领域（战略/财务/市场/运营/法律/合规等）、涉及部门、基本描述。

（三）风险分析与评价阶段：量化风险等级

目标：评估风险发生的可能性与影响程度，确定风险优先级，为制定应对策略提供依据。

分析风险可能性

定性分析：将可能性划分为“极高（预计1年内发生）、高（1-3年可能发生）、中（3-5年可能发生）、低（5年以上可能发生）、极低（发生可能性极低）”五级，参考历史数据、行业经验、专家判断（可邀请外部*风险管理顾问参与）。

定量分析：对可量化的风险（如财务风险），通过数据模型计算发生概率（如“应收账款逾期概率为15%”“核心客户流失概率为8%”）。

分析风险影响程度

定性分析：从对企业战略、财务、声誉、运营等方面的影响，划分为“灾难性（导致企业破产或重大损失）、严重（影响核心业务目标实现）、中等（造成一定经济损失，可控）、轻微（影响较小，易处理）、可忽略（几乎无影响）”五级。

定量分析：量化风险损失金额（如“生产安全单次损失预计500万元以上”“汇率波动导致年利润减少10%”）。

确定风险等级

构建“可能性-影响程度”风险矩阵（见表1），将风险划分为“红（重大风险）、橙（较大风险）、黄（一般风险）、蓝（低风险）”四级，优先管控“红”“橙”级风险。

（四）风险应对阶段：制定针对性管控措施

目标：根据风险等级，选择合适的风险应对策略，明确责任人与时间节点，降低风险水平。

选择应对策略

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如“退出高风险国家市场”“停止不合规产品生产”）。

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如“建立供应商备选库降低供应链风险”“安装消防设备减少安全损失”）。

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移（如“为固定资产购买财产保险”“与客户签订不可撤销订单锁定销售价格”）。

接受：对于低风险或应对成本过高的风险，主动承担并制定应急预案（如“小额坏账计提准备金”“制定数据泄露应急响应流程”）。

制定应对计划

针对每项重大风险（红、橙级），填写《风险应对计划表》，明确：风险描述、应对策略、具体措施、责任部门/责任人、完成时限、所需资源、应急预案。

（五）体系运行与持续改进阶段：动态监控与优化

目标：保证风险应对措施落地，建立风险监控预警机制，定期评估体系有效性并持续优化。

措施落地执行

责任