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合规专题培训考试题附答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于合规风险行为？（）

A.员工私自挪用客户资金

B.公司按照规定进行信息披露

C.销售人员夸大产品收益进行宣传

D.财务人员故意做假账

答案：B。解析：选项A员工私自挪用客户资金违反了资金管理的合规要求；选项C销售人员夸大产品收益宣传属于销售环节的违规行为；选项D财务人员故意做假账违背了财务合规原则。而公司按照规定进行信息披露是合规行为。

2.合规管理的核心目标是（）。

A.避免法律制裁

B.确保企业经营活动符合法律法规和内部规定

C.减少企业成本

D.提高企业市场份额

答案：B。解析：合规管理主要是使企业的一切经营活动都在法律和企业内部规定的框架内进行，虽然避免法律制裁是合规管理的一个结果，但核心目标是确保经营活动的合规性。减少企业成本和提高企业市场份额并非合规管理的核心目标。

3.在金融行业，反洗钱合规要求金融机构建立客户身份识别制度，对于客户身份资料，应保存（）。

A.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年

B.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年

C.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年

D.永久保存

答案：B。解析：根据反洗钱相关法规，金融机构对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

4.企业制定合规政策时，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.主观性原则

C.稳定性原则

D.可操作性原则

答案：B。解析：企业合规政策应具有全面性，覆盖企业各个业务领域；要保持相对稳定，不能朝令夕改；同时要有可操作性，便于执行。而主观性原则不符合合规政策制定的要求，合规政策应基于客观的法律法规和企业实际情况。

5.员工发现企业存在合规问题时，正确的做法是（）。

A.视而不见，以免惹祸上身

B.私下与同事讨论，不向上级报告

C.及时向上级或合规部门报告

D.直接向媒体曝光

答案：C。解析：员工有责任和义务及时向上级或合规部门报告发现的合规问题，这样有利于企业及时采取措施解决问题。视而不见会使问题恶化；私下讨论不报告不能有效解决问题；直接向媒体曝光可能会给企业带来不必要的负面影响，且不符合企业内部的合规处理流程。

6.合规风险评估的第一步是（）。

A.确定评估范围

B.收集评估信息

C.识别合规风险

D.分析风险影响

答案：C。解析：合规风险评估首先要识别出企业可能面临的合规风险，然后才能确定评估范围、收集相关信息以及分析风险影响等后续步骤。

7.以下关于合规文化建设的说法，错误的是（）。

A.合规文化建设是企业高层的事情，与普通员工无关

B.合规文化建设应融入企业的日常经营活动

C.合规文化建设需要持续推进和强化

D.合规文化建设可以提高员工的合规意识

答案：A。解析：合规文化建设是企业全体员工的事情，不仅仅是企业高层的责任，普通员工在日常工作中也需要遵循合规要求。合规文化建设应融入日常经营活动，持续推进和强化，这样可以提高员工的合规意识。

8.在商业活动中，收受商业贿赂属于（）。

A.民事违法行为

B.刑事违法行为

C.行政违法行为

D.以上都是

答案：D。解析：收受商业贿赂在不同情况下可能涉及民事责任，如损害其他企业或个人的利益；达到一定程度会构成刑事犯罪，受到刑事处罚；同时也违反了行政管理方面的规定，属于行政违法行为。

9.企业合规管理部门的主要职责不包括（）。

A.制定合规政策

B.进行合规培训

C.开展业务经营活动

D.监督合规制度的执行

答案：C。解析：企业合规管理部门的职责包括制定合规政策、进行合规培训以及监督合规制度的执行等。开展业务经营活动是企业业务部门的职责，并非合规管理部门的主要职责。

10.对于合规检查中发现的问题，企业应采取的措施不包括（）。

A.立即整改

B.对相关责任人进行处罚

C.隐瞒问题，不对外披露

D.分析问题产生的原因

答案：C。解析：企业在合规检查中发现问题后，应立即整改，分析问题产生的原因，并根据情况对相关责任人进行处罚。隐瞒问题不对外披露不仅不能解决问题，还可能导致问题进一步恶化，违反合规原则。

11.以下哪种合同可能存在合规风险？（）

A.合同条款明确，双方权利义务清晰的合同

B.经过专业律师审核的合同

C.合同签订主体不具备相应资质的合同

D.按照企业标准合同模板签订的合同

答案：C。解析：合同签订主体不具备相应资质，可能导致合同无效或在履行过程中出现问题，存在合规风险。而合同条款明确、经过专业律师审核以及按照企业标准合同模板签