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在全行合规管理深化年启动大会上的讲话

同志们：

今天，我们召开全行合规管理深化年启动大会，意义重大，影响深远。这次会议的主要任务是，深入学习贯彻国家金融监管最新精神，全面分析当前我行合规管理面临的新形势、新挑战，动员全行上下进一步统一思想、提高站位，以更大的决心和力度推进合规管理体系建设，为我行高质量可持续发展筑牢坚实根基。

一、深刻认识新时代背景下合规管理的极端重要性

合规，是银行业生存发展的生命线，是不可逾越的红线和底线。在当前复杂多变的经济金融环境下，监管标准持续提升，市场竞争日趋激烈，客户需求也更加多元。这对我们的合规管理能力提出了前所未有的考验。

*首先，强化合规是落实监管要求的政治责任。近年来，从中央到地方，对金融风险的防控力度不断加大，对金融机构合规经营的要求日益严格。我们必须将合规管理置于战略高度，主动适应监管新常态，这不仅是对监管负责，更是对国家金融安全负责，对银行自身负责。

*其次，强化合规是银行稳健经营的内在需求。银行业是经营风险的行业，合规是防范风险最基础、最有效的手段。任何一次看似微小的合规疏漏，都可能引发连锁反应，甚至酿成重大风险事件，侵蚀我们多年积累的经营成果，损害银行的声誉和形象。

*再次，强化合规是提升核心竞争力的关键支撑。一家合规文化深厚、内控机制健全的银行，才能赢得客户的信任，获得市场的尊重，在激烈的竞争中行稳致远。合规，不是发展的束缚，而是高质量发展的前提和保障。

我们必须清醒地看到，当前我行合规管理工作中仍然存在一些不容忽视的问题：部分员工合规意识淡薄，“重业务、轻合规”的思想依然存在；制度执行不够严格，“上热中温下冷”的现象尚未完全根除；合规文化建设有待深化，主动合规、全员合规的氛围尚未真正形成。这些问题，都需要我们在此次深化年活动中着力加以解决。

二、以系统性思维全面推进合规管理体系建设

深化合规管理，不是一句空洞的口号，更不是一项孤立的任务，需要我们统筹兼顾，系统推进，久久为功。

（一）要在思想认识上再提升。全行上下必须深刻理解，合规是“1”，业务发展、规模扩张、利润增长都是后面的“0”。没有合规这个“1”，再多的“0”也毫无意义。各级管理人员要带头学习合规知识，带头遵守规章制度，带头抵制违规行为，将合规理念融入日常管理的每一个环节，传递给每一位员工。

（二）要在制度建设上再完善。制度是合规的基石。我们要对照最新的法律法规和监管政策，对现有制度进行一次全面的梳理和修订，查漏补缺，确保制度的科学性、严谨性和可操作性。制度建设要坚持“于法周延、于事简便”的原则，既要覆盖所有业务领域和操作环节，又要避免过度繁琐，影响运行效率。

（三）要在文化培育上再深化。合规管理，根在文化。要将合规文化建设融入企业文化建设的全过程，使“合规创造价值”、“合规人人有责”、“违规就是风险”等理念深入人心，内化为员工的自觉行动。要通过案例教育、专题培训、知识竞赛等多种形式，营造“不敢违规、不能违规、不想违规”的浓厚氛围。

（四）要在责任落实上再强化。合规管理，人人有责。要严格落实“一把手”负责制，明确各条线、各部门、各岗位的合规管理职责，形成“董事会负最终责任、高级管理层负实施责任、监事会负监督责任、各部门和分支机构负责人负直接责任、员工负岗位责任”的合规责任体系。

三、以务实举措确保合规管理深化年活动取得实效

“深化年”活动不是一阵风，必须真抓实干，务求实效。

一是要加强组织领导，层层压实责任。总行已成立合规管理深化年活动领导小组，各分支行、各部门也要成立相应的工作专班，主要负责人要亲自抓、负总责，确保各项部署落到实处。

二是要突出问题导向，狠抓整改落实。要结合近年来内外部检查发现的问题，深入剖析根源，建立问题清单、责任清单、整改清单，明确整改时限和目标，实行销号管理，确保整改到位，杜绝同类问题重复发生。

三是要强化监督检查，严肃责任追究。纪检监察、内控合规等部门要切实履行监督职责，加大对重点领域、关键环节、重要岗位的检查频度和深度。对发现的违规行为，要坚持“零容忍”态度，依规依纪严肃处理，绝不姑息迁就，形成强大震慑。

四是要鼓励主动报告，完善正向激励。要建立健全违规行为主动报告机制和免责、减责条款，鼓励员工主动发现、报告合规风险和违规行为。同时，要将合规管理成效纳入绩效考核体系，对合规工作突出的单位和个人给予表彰奖励，充分调动全员参与合规管理的积极性和主动性。

同志们，合规管理是一项长期而艰巨的任务，不可能一蹴而就，更不能一劳永逸。它需要我们每一位员工从自身做起，从点滴做起，将合规意识融入血脉，将合规要求付诸行动。我坚信，只要我们上下一心，齐抓共管，久久为功，我行的合规管理水平一定能够迈上新的台阶，为全行的持续健康发展提供坚强的保障！

让我们共同努力，以此次合规