2025年度国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务参考题库.docxVIP

2025年度国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务参考题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.个人理财规划的核心是什么？()

A.风险控制

B.收入管理

C.投资决策

D.需求分析

2.以下哪项不属于投资风险？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.信用风险

3.什么是复利？()

A.按年计算利息

B.利息再投资产生的收益

C.按月计算利息

D.按日计算利息

4.在个人理财中，以下哪项是紧急备用金的主要功能？()

A.投资收益

B.应对突发支出

C.退休规划

D.教育规划

5.以下哪种类型的保险不属于人寿保险？()

A.寿险

B.意外险

C.健康险

D.财产险

6.在投资组合中，以下哪种资产通常被认为是风险最低的？()

A.股票

B.债券

C.房地产

D.黄金

7.个人理财规划的步骤中，哪一步是制定理财目标的开始？()

A.收集财务信息

B.分析财务状况

C.确定理财目标

D.制定理财计划

8.什么是通货膨胀？()

A.货币供应量增加

B.物价水平上升

C.货币购买力下降

D.货币供应量减少

9.以下哪种投资方式适合风险承受能力较低的投资者？()

A.股票投资

B.债券投资

C.房地产投资

D.期货投资

10.个人理财规划中，如何评估投资组合的绩效？()

A.仅关注收益

B.关注收益和风险

C.仅关注风险

D.忽略收益和风险

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于个人理财规划中需要考虑的风险因素？()

A.市场风险

B.信用风险

C.利率风险

D.流动性风险

E.法律风险

F.操作风险

12.个人进行投资时，以下哪些策略有助于分散风险？()

A.分散投资于不同行业

B.分散投资于不同地区

C.分散投资于不同资产类别

D.集中投资于单一股票

E.增加投资额以降低风险

13.在个人理财中，以下哪些属于紧急备用金的使用场景？()

A.突发疾病治疗费用

B.失业期间的生活费

C.子女教育基金

D.房屋维修费用

E.退休基金

14.以下哪些是影响个人投资决策的因素？()

A.个人财务状况

B.投资目标

C.投资期限

D.投资风险承受能力

E.市场环境

15.以下哪些属于个人理财规划中的财务目标？()

A.退休规划

B.教育规划

C.住房规划

D.紧急备用金

E.遗产规划

三、填空题(共5题)

16.个人理财规划的第一步是______。

17.复利计算公式中，本金与利率的乘积乘以______表示时间。

18.在个人投资组合中，为了分散风险，通常会将资金分配到______。

19.紧急备用金通常建议为家庭月支出的______倍。

20.个人理财规划的目标包括______、______、______等。

四、判断题(共5题)

21.个人理财规划是一个持续的过程，需要根据个人情况的变化不断调整。()

A.正确B.错误

22.复利计算中，时间越长，本金增长越快。()

A.正确B.错误

23.所有类型的保险都包含死亡赔偿。()

A.正确B.错误

24.投资风险越高，预期收益也越高。()

A.正确B.错误

25.个人理财规划中，紧急备用金应该包括所有紧急情况下的支出。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述个人理财规划的基本步骤。

27.如何评估投资组合的风险与收益？

28.什么是通货膨胀，它对个人理财有什么影响？

29.为什么说分散投资是降低风险的有效方法？

30.在个人理财中，如何平衡短期和长期理财目标？

2025年度国家开放大学(电大)本科《个人理财》形考任务参考题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】个人理财规划的核心是需求分析，通过分析个人的财务状况和未来需求，制定相应的理财计划。

2.【答案】C

【解析】流动性风险通常指的是资产不能迅速转换为现金的风险，不属于投资风险范畴。

3.【答案】B

【解析】复利是指利息在下一个计息周期中也会产生利息，即利息再投资产生的收益。

4.【答案】B

【解析】紧急备用金的主要功能是应对突发支出，保证个人和家庭的基本生活不