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企业风险应对预案编制指南

一、预案编制的适用情形

企业风险应对预案是应对不确定性事件、降低潜在损失的重要管理工具，适用于以下场景：

战略调整期：企业业务转型、市场扩张、组织架构变革等重大决策前，需预判可能的市场风险、运营风险；

重大项目推进：如新产品研发、重大投资并购、大型项目建设等，需识别技术、资金、合规等风险；

外部环境剧变：政策法规调整（如行业监管加强）、市场供需突变（如供应链断裂、竞争对手降价）、自然灾害（如疫情、极端天气）等；

日常运营风险防控：针对高频风险（如数据安全、生产、客户投诉集中爆发）建立标准化应对流程；

监管合规要求：根据《企业内部控制基本规范》等法规，或行业监管机构（如金融、医药）对风险预案的强制性要求。

二、编制流程与操作步骤

（一）前期准备：明确目标与职责

成立编制小组：由企业负责人（如总经理）牵头，成员包括风险管理部门、核心业务部门（生产、销售、财务、法务等）负责人及外部专家（如行业顾问、律师），明确分工：

风险管理部门：统筹协调、流程设计；

业务部门：提供风险点信息、实操建议；

外部专家：提供行业对标、合规解读支持。

收集基础资料：梳理企业战略目标、业务流程、历史风险事件（如过往纠纷、安全）、现有制度（如内控流程、应急预案）及外部环境信息（政策、市场数据）。

（二）风险识别：全面排查潜在风险点

识别方法：采用“流程梳理+头脑风暴+历史数据分析”组合方式：

流程梳理：绘制核心业务流程图（如采购、生产、销售、售后），标注各环节可能的风险点（如供应商资质不达标导致原材料质量风险）；

头脑风暴：组织各部门员工代表（如车间主任、销售主管）讨论，结合岗位实际识别操作风险；

历史数据：分析近3年内部投诉、客户索赔、监管处罚等记录，提炼高频风险类型。

风险分类：按来源分为外部风险（政策、市场、法律、自然）和内部风险（战略、财务、运营、人力资源）；按属性分为纯粹风险（只损失无收益，如火灾）和机会风险（可能损失也可能收益，如新技术迭代）。

（三）风险评估：量化风险等级

分析维度：从“可能性”和“影响程度”两个维度评估：

可能性：分为5级（极低：≤5%；低：5%-20%；中：20%-50%；高：50%-80%；极高：≥80%）；

影响程度：从财务损失（如直接/间接损失金额）、运营影响（如业务中断时长）、声誉影响（如媒体负面报道范围）、合规影响（如处罚类型/等级）4个指标评分，每项1-5分（1分轻微，5分灾难性），计算总分。

确定风险等级：结合可能性和影响程度，通过风险评估矩阵（见表1）将风险划分为“高（红）、中（黄）、低（绿）”三级，重点关注“高风险”项。

（四）预案编制：设计应对策略与流程

明确预案目标：针对不同等级风险，设定可量化的目标（如“高风险事件发生后2小时内启动响应，24小时内控制事态，48小时内消除影响”）。

制定应对策略：根据风险类型选择策略：

规避：放弃高风险业务（如退出政策限制领域）；

降低：采取措施减少可能性或影响（如安装防火设施降低火灾风险）；

转移：通过外包、保险等方式分担风险（如购买财产险转移资产损失风险）；

承受：对低风险且应对成本高的风险，接受其潜在影响（如小额坏账）。

设计响应流程：明确“预警-响应-处置-恢复”全流程：

预警：设定触发条件（如“原材料价格涨幅超过20%”）、预警发布渠道（如企业OA系统、群）；

响应：明确责任部门/人（如“供应链部负责协调供应商，财务部负责启动应急资金”）、响应时限（如“预警发生后1小时内确认风险”）；

处置：具体操作步骤（如“启动备选供应商名单，签订紧急采购合同”）；

恢复：事后评估、总结改进（如“3日内提交事件分析报告，更新供应商管理流程”）。

（五）评审与修订：保证科学性与可操作性

内部评审：编制小组组织各部门负责人评审，重点检查风险识别是否全面、应对措施是否落地、流程是否清晰。

外部专家评审：邀请行业专家、律师*等对预案的专业性、合规性把关（如是否符合最新《安全生产法》要求）。

修订与发布：根据评审意见修改完善，经企业总经理*审批后正式发布，明确生效日期及解释权归属（如“风险管理部门负责解释”）。

（六）培训与演练：提升执行能力

全员培训：通过线上课程、线下会议等形式，讲解预案内容、岗位职责、操作流程，保证员工知晓“风险发生时做什么、向谁汇报、如何操作”。

专项演练：每年至少组织1次实战演练（如“模拟客户因产品质量问题集体投诉，演练客服、法务、生产部门的协同处置”），记录演练过程，评估响应速度、措施有效性，优化预案。

三、核心模板工具包

表1：风险评估矩阵表

风险等级

可能性

影响程度（总分）

应对优先级

高（红）

高/极高

12-20分

立即处理

中（黄）

中/高

8-11分

计划处理

低（绿）

低/极低

1-7分

定期监控

表2：风险识别