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行业通用风险评估模板（标准版）

前言

本模板旨在为各行业提供标准化的风险评估工具，帮助组织系统识别、分析、评估潜在风险，制定有效应对策略，降低风险事件发生概率及影响程度。模板兼顾通用性与行业适配性，适用于企业战略决策、项目投资、业务流程优化、合规管理等场景，助力组织实现风险可控、可持续发展。

一、模板的应用场景与适用范围

本模板适用于各类企业及组织的风险管理工作，具体场景包括但不限于：

战略层面：企业并购、市场扩张、新业务布局等重大决策前的风险评估；

项目层面：新产品研发、重大项目投资、信息系统建设等全生命周期风险管控；

运营层面：生产流程、供应链管理、客户服务等日常运营中的风险识别与应对；

合规层面：数据安全、隐私保护、行业监管政策变化等合规性风险评估；

应急层面：自然灾害、舆情危机、供应链中断等突发事件的潜在影响评估。

二、风险评估实施步骤详解

（一）组建专项评估小组

目标：保证评估工作的专业性、客观性和全面性。

操作要点：

小组组长由企业分管风险管理的负责人或高层管理者（如总）担任，统筹评估进度与资源；

成员需涵盖跨领域专家，包括业务部门负责人（如总监）、技术专家（如工程师）、法务合规专员（如法务经理）、财务分析师（如财务主管）等，保证视角多元；

明确各成员职责：组长负责决策与协调，业务专家负责识别业务场景风险，技术专家评估技术可行性风险，法务专员把控合规风险，财务分析师核算风险影响程度。

（二）清晰界定评估范围

目标：避免评估范围模糊导致风险遗漏或过度投入。

操作要点：

明确评估对象：如“新产品上市项目”“区域供应链优化方案”等；

界定时间范围：如“2024年全年运营风险”“项目立项至上线阶段风险”；

确定业务边界：如“仅评估生产环节风险，不涉及销售环节”或“覆盖总部及分支机构全流程风险”；

输出《评估范围说明书》，经小组成员及相关部门负责人确认后存档。

（三）系统开展风险识别

目标：全面梳理评估范围内的潜在风险，避免遗漏关键风险点。

常用方法：

头脑风暴法：组织小组成员通过自由讨论，列出所有可能面临的风险（如“原材料价格波动”“核心技术泄密”“政策合规风险”等）；

德尔菲法：邀请行业专家、内部资深员工通过匿名问卷多轮反馈，聚焦高风险领域；

流程分析法：拆解核心业务流程（如“研发-生产-销售”流程），识别各环节风险点（如“研发阶段技术不成熟”“生产环节设备故障”）；

历史数据分析法：梳理过往风险事件记录，分析高频风险类型（如“近3年供应链中断事件占比30%”）；

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），识别外部环境威胁与内部劣势引发的风险。

输出：初步《风险清单》，包含风险编号、风险名称、风险类别（战略/运营/财务/合规/市场等）、风险描述（简述风险表现）。

（四）风险分析与等级评定

目标：量化风险发生概率及影响程度，确定风险优先级。

1.评估风险可能性

参考历史数据、行业基准及专家判断，将风险发生可能性分为5个等级（可根据行业特点调整）：

等级

描述判断标准（示例）

5级（极高）

近3年内发生概率≥50%（如“行业政策频繁变动领域的关键合规风险”）

4级（高）

近3年内发生概率30%-50%（如“单一供应商依赖度超60%的供应链风险”）

3级（中）

近3年内发生概率10%-30%（如“新产品市场推广不达预期的风险”）

2级（低）

近3年内发生概率5%-10%（如“局部办公区电力故障风险”）

1级（极低）

近3年内发生概率＜5%（如“总部大楼完全损毁风险”）

2.评估风险影响程度

从财务损失、运营中断、声誉影响、合规处罚等多维度评估，分为5个等级：

等级

描述判断标准（示例）

5级（灾难性）

直接经济损失≥1000万，或导致业务停摆≥7天，或引发重大负面舆情

4级（严重）

直接经济损失500万-1000万，或业务停摆3-7天，或媒体负面报道

3级（中等）

直接经济损失100万-500万，或业务停摆1-3天，或客户投诉集中增加

2级（轻微）

直接经济损失10万-100万，或业务中断＜1天，或内部流程轻微受影响

1级（可忽略）

直接经济损失＜10万，或无明显业务影响，或仅需内部整改

3.确定风险等级

采用“可能性×影响程度”计算风险值（R=P×L），划分风险等级：

高风险：R≥16（4×4或5×3等），需立即采取应对措施；

中风险：8≤R＜16（3×3或4×2等），需制定计划逐步应对；

低风险：R＜8（2×2或1×3等），可接受并定期监控。

（五）制定风险应对策略

目标：针对不同等级风险，制定可落地的应对方案，降低风险水平。

风险等级

应对策略

示例说明

高风险

规避/降低

规避：放弃高风险业务（如“退出政策限制类业务”）；降低：优化流程、增加控制措施（如“核心技术数据加密+双人复核机