2025《北京国银泰资产管理有限公司实习报告》5000字.docxVIP

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实习单位名称

北京国银泰资产管理有限公司

实习单位地址

北京市朝阳区望京园602号楼19层

实习岗位

项目组员

实习时间

2022年6月1日—2022年12月31日

一、实习单位

概述

北京国银泰资产管理有限公司成立于2016年05月12日，是一家针对企业进行资产管理的公司。经营范围包括资产管理；投资管理；企业管理咨询；接受金融机构委托从事金融信息技术外包服务；接受金融机构委托从事金融业务流程外包服务；接受金融机构委托从事金融知识流程外包服务；企业策划。北京国银泰资产管理有限公司将文化建设作为提升公司核心竞争力的重要战略来抓，经过全员讨论、凝聚共识，提炼形成了包括“公司使命、发展愿景、核心价值观、企业精神，以及经营、管理、创新、风险、人才、团队”等理念在内的、富有国银泰特色的完善企业文化体系。

二、实习过程

及

实习内容

(一）实习过程

本次实习主要经历了实习前准备、业务熟悉与业务操作三个过程。

1、实习前准备

在正式实习前的确认阶段，我在被告知将进入公司投资管理项目风险管理组中的保险分组后，开始进行实习前的准备。主动与单位确定实习内容，做好时间安排，熟悉实习任务，形成落实的实习计划。充分了解实习单位的业务和经营模式，做好相应的调研工作；了解实习单位的文化环境和内部政策，以利于融入。学习有关的知识，对领域有所了解，对方和行内有基本认知，把握实习单位的重点事项。掌握实习单位规定的基本工作流程，具备实习所需一定技能，做好过关准备。与实习指导人向导建立良好的工作关系，充分利用完成实习任务的机会，学习有价值的知识，积极完成任务。

2、熟悉风险管理组业务

2022年6月，我正式进入北京国银泰资产管理有限公司开始实习。我很荣幸能够进入与自身所学专业相关的风险管理组保险分组开展实习工作。但是，整个项目组的工作方向是为客户提供投资管理方案，仅靠实习前准备以及所学专业积累并不能完全理解具体业务内容。因此，为了让我能够更好地适应从没有投资管理工作经验到一个具备完善业务水平的工作人员，实习单位主管领导首先给我分发投资管理相关工作岗位从业相关知识材料进行一些基础知识的自主学习，并安排专门的工作前辈对投资管理项目风险管理组所涉及的相关业务知识进行专项培训。

在业务熟悉过程中，公司安排了王组员作为实习指导，王组员是位非常和蔼亲切的人，他从事风险管理相关工作岗位领域工作已经有二十年。他先带领我熟悉实习工作环境和风险管理相关工作岗位的工作职责和业务内容，之后他亲切的和我们交谈关于实习工作具体性质以及风险管理相关工作岗位容易遇到的问题。王老师带领我们认识实习单位的其他工作人员，并让我们虚心地向这些辛勤地在风采管理相关工作岗位上的前辈学习，在遇到不懂得问题后要积极请教前辈。毕竟是人生第一次在投资管理项目的风险管理工作岗位上，所以真正掌握这一份工作是需要一个过程的。一开始我对实际风险管理组保险分组岗位的工作内容比较陌生，都不太清楚自己的工作范围和职责，对实习单位的情况也不太了解，不过王老师会告诉我该怎样处理自己在保险分组岗位上遇到的问题。慢慢的我也就熟悉了自己的保险分组岗位工作内容，在保险分组岗位上的一些棘手问题也能自己独立解决，每天把工作做得井井有条。在单位实习期间，我从事的保险分组岗位工作相关的工作之外，还负责协助其他部门的日常工作，包括制定计划，利用新学习的风险管理相关工作岗位业务知识处理相关文书。

3、完成风险管理组任务

在对业务内容有了一定的熟悉和了解后，我开始逐渐融入到具体的业务操作中。在组长和指导组员的指导下，我通过深入到客户一线，对客户公司进行实地走访，并参与投资管理计划汇报会议，让我了解到了投资管理过程中需要面临的各种问题，初步掌握了如何判断资产质量、评估投资风险、制定保险投资计划等业务内容。同时根据工作要求撰写了调查报告，提出根据实地调查与资料调查得到的客户投资风险调查报告，并提出关于保险理财产品投资的方案。通过亲身到项目中去时间，使我对风险管理与保险计划制定的整个工作流程有了一个完整、清晰的了解。在完成保险分组的业务之余，组长为了锻炼我的能力，增加我对项目组整体业务的熟悉和了解，还交给我完成很多项目组整体投资管理相关的文件整理、报告撰写与方案汇报工作。通过查阅体系文件和部门近年的工作计划、总结等相关材料，了解掌握了项目组其他分组工作的主要流程和当前的重点工作任务。在王组员指导下参与了债券组文件整理、报告撰写与方案汇报的工作，使我了解了整个项目组更多在相关业务，也对除了保险以外的很多风险管理与投资管理业务的工作内容有了直接的了解。

（二）实习内容

本次实习的主要内容可以概括为市场调研、风险评估和方案提出。

客户资产情况与保险市场投资情况调研

实地考察

信息收集

撰写调研报告

2、整理保险