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风险评估及管理模板包

一、适用范围与应用领域

战略规划与决策支持：企业制定中长期发展战略、投资并购、市场扩张等重大决策前的风险预判；

项目管理与执行：新产品研发、大型项目建设、跨部门协作等项目全生命周期的风险管控；

合规与运营管理：应对法律法规变化、数据安全、供应链中断、生产安全等日常运营风险；

危机应对与持续改进：已发生风险事件的复盘分析、应急预案制定及管理流程优化。

二、系统化操作流程

（一）前期准备：明确目标与组建团队

界定评估范围：根据具体需求（如“新产品上市风险”“年度合规风险”），明确评估的业务领域、时间周期及边界条件（如是否包含第三方合作风险）。

组建专项小组：由分管领导*担任组长，成员需包含业务骨干（如产品经理、运营专员）、风控专员、法务人员及外部专家（如需），保证团队具备跨领域专业能力。

准备基础资料：收集与评估范围相关的历史数据（如过往风险事件记录）、行业报告、政策文件、业务流程文档等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

方法选择：采用“头脑风暴法+流程分析法+历史数据复盘”组合方式：

头脑风暴：组织专项小组召开会议，鼓励成员自由发言，列出所有可能影响目标实现的风险因素（如“原材料价格波动”“核心技术人员离职”）；

流程分析：绘制核心业务流程图（如“生产-仓储-销售”流程），逐环节识别风险节点（如“仓储环节可能发生火灾”）；

历史复盘：梳理过去3年内类似项目/业务的风险事件台账，提炼高频风险类型。

风险分类：按性质将识别出的风险划分为以下维度（可根据行业调整）：

战略风险：政策变化、市场竞争加剧、战略定位偏差等；

运营风险：流程漏洞、人员操作失误、供应链中断、技术故障等；

财务风险：资金链断裂、汇率波动、成本超支、坏账等；

合规风险：违反法律法规、行业标准、监管要求等；

声誉风险：负面舆情、客户投诉、品牌形象受损等。

（三）风险分析：评估可能性与影响程度

定义评估标准：预先设定“可能性”和“影响程度”的量化等级（以5级为例）：

可能性：5级（极高，预计1年内发生）→1级（极低，预计5年以上可能发生）；

影响程度：5级（灾难性，导致重大损失/业务中断）→1级（轻微，影响可忽略不计）。

打分评估：由专项小组对每个已识别风险，结合历史数据和行业经验，独立完成“可能性”和“影响程度”打分，取平均值作为最终评分。

（四）风险评价：确定优先级与等级

绘制风险矩阵：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，构建5×5风险矩阵（见图1示例），将风险划分为四个等级：

红色区域（高风险）：可能性≥3且影响程度≥4，需立即采取应对措施；

橙色区域（中高风险）：可能性≥3且影响程度=3，或可能性=4且影响程度≥2，需优先处理；

黄色区域（中风险）：可能性=2且影响程度=3，或可能性=3且影响程度=2，需制定预案；

蓝色区域（低风险）：可能性≤2且影响程度≤2，可定期监控。

图1：风险评价矩阵（示例）

影响程度

1级（极低）

2级（低）

3级（中）

4级（高）

5级（极高）

5级（灾难性）

蓝色

蓝色

黄色

橙色

红色

4级（严重）

蓝色

蓝色

橙色

橙色

红色

3级（中等）

蓝色

黄色

黄色

橙色

橙色

2级（轻微）

蓝色

蓝色

黄色

黄色

橙色

1级（极轻微）

蓝色

蓝色

蓝色

黄色

黄色

输出风险清单：汇总所有风险的评价结果，形成《风险清单》（见模板1），明确风险名称、类别、可能性、影响程度、等级及当前控制措施。

（五）风险应对：制定针对性策略

针对不同等级风险，从“规避、降低、转移、接受”四类策略中选择并制定具体方案：

高风险（红色）：优先选择“规避”（如终止高风险业务）或“降低”（如投入资源优化流程、引入备用供应商），明确责任人和完成时限；

中高风险（橙色）：以“降低”为主（如加强人员培训、购买保险），辅以“转移”（如将部分风险外包给专业机构）；

中风险（黄色）：制定应急预案（如建立舆情快速响应机制），明确触发条件及处置流程；

低风险（蓝色）：采取“接受”策略，定期复核即可。

将应对措施录入《风险应对计划表》（见模板2），包含风险描述、应对策略、具体行动、责任人、资源需求、时间节点及验收标准。

（六）风险监控与改进：动态跟踪闭环管理

监控机制：

高风险/中高风险：每月跟踪进展，由责任人提交《风险监控记录表》（见模板3），说明措施执行情况、风险状态变化及新产生的问题；

中风险/低风险：每季度复核，纳入常规管理流程。

预警调整：当风险等级发生显著变化（如中风险升级为高风险）时，需重新启动风险分析流程，调整应对策略。

复盘优化：每年度开展风险评估工作复盘，总结经验教训，更新风险数据库，优化评估标准与应对流程。

三、核心工具表格清单

模板1：风险清单

序号

风险名称

风险类别

可能性（1-5级）

影响程度（1-