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新版反假币考试题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪种情况下，金融机构不需要报告大额交易？()

A.一次交易金额超过人民币5万元

B.一次交易金额超过外币等值1万美元

C.日常经营活动中频繁发生的大额交易

D.通过第三方支付平台进行的交易

2.在反洗钱工作中，以下哪个不是金融机构需要履行的义务？()

A.实施客户身份识别

B.监测客户交易活动

C.保持客户账户信息长期有效

D.完成反洗钱培训和宣传工作

3.以下哪项不是我国《反洗钱法》中规定的反洗钱措施？()

A.金融机构进行客户身份识别

B.金融机构报告大额交易和可疑交易

C.禁止使用现金交易

D.金融机构设立反洗钱内部控制系统

4.以下哪项不是金融机构在开展跨境人民币业务时应注意的事项？()

A.加强客户身份识别

B.监测跨境交易

C.严格保密客户信息

D.避免涉及敏感国家和地区

5.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪个信息不属于基本要求？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的职业信息

C.客户的联系方式

D.客户的婚姻状况

6.在反洗钱工作中，以下哪种交易可能被认定为可疑交易？()

A.一次大额存款交易

B.一次大额汇款交易

C.一连串小额汇款交易

D.上述所有交易

7.以下哪项不是金融机构应记录的交易信息？()

A.客户姓名和身份证号码

B.交易金额和币种

C.交易对手的姓名和地址

D.交易的时间

8.金融机构在进行反洗钱内部控制时，以下哪个环节最重要？()

A.客户身份识别

B.交易监测和报告

C.员工培训和意识提升

D.内部审计和合规检查

9.在反洗钱工作中，以下哪种方法不属于客户身份识别的手段？()

A.审核身份证件

B.通过电子渠道进行身份验证

C.要求客户提供居住证明

D.询问客户的家庭背景

10.金融机构在处理反洗钱可疑交易报告时，以下哪个步骤是错误的？()

A.评估交易可疑程度

B.冻结相关交易

C.调查原因并及时报告

D.立即向客户通报调查结果

二、多选题(共5题)

11.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的职业和收入水平

C.客户的住址和联系方式

D.客户的交易动机和目的

12.以下哪些行为可能构成假币的流通？()

A.在自动售货机上接受假币

B.在银行柜面兑换假币

C.在商店使用假币购买商品

D.通过网络交易平台销售假币

13.反假币宣传教育的目标人群包括哪些？()

A.银行工作人员

B.企事业单位员工

C.小学以上学生

D.社区居民

14.金融机构在防范假币流通方面应采取哪些措施？()

A.加强现金清分和检验

B.提高员工识别假币的能力

C.使用高科技防伪设备

D.加强与公安机关的合作

15.以下哪些属于假币的特征？()

A.图案模糊不清

B.纸张质地粗糙

C.票面颜色偏暗

D.图像对光有反光

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国人民币管理条例》，人民币的发行权属于______。

17.人民币纸币的防伪特征主要包括______、安全线、水印、光变油墨等。

18.在发现假币时，金融机构应立即______，并立即向当地中国人民银行分支机构报告。

19.中国人民银行发行的人民币纸币，其面额包括______、______、______、______、______等。

20.人民币的防伪技术主要包括______、______、______、______等。

四、判断题(共5题)

21.所有人民币纸币的正面都印有中华人民共和国国徽。()

A.正确B.错误

22.人民币的防伪特征仅限于纸张和油墨。()

A.正确B.错误

23.金融机构在发现假币时，可以自行处理并销毁。()

A.正确B.错误

24.人民币的发行量由中国人民银行根据市场供求关系自主决定。()

A.正确B.错误

25.在日常生活中，任何个人或单位都可以自行印制人民币。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述人民币纸币的主要防伪特征。

27.金融机构在客户身份识别过程中，应遵循哪些原则？

28.