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2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务全真模拟考试试卷（含答案）

一、单项选择题（共50题，每题1分，共50分）

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问应当在评估客户（）的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

A.投资经验和学历水平

B.风险承受能力和服务需求

C.资金规模和家庭背景

D.职业性质和社交圈范围

答案：B

2.某客户风险承受能力评估结果为“稳健型”，其可接受的投资组合最大回撤通常不超过（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B（稳健型客户通常可接受10%以内的回撤）

3.下列关于技术分析中移动平均线（MA）的表述，错误的是（）。

A.短期MA向上突破长期MA时，可能形成“金叉”买入信号

B.MA具有追踪趋势、滞后性和稳定性的特点

C.股价在MA上方运行时，MA对股价起支撑作用

D.多头排列指短期MA＜中期MA＜长期MA

答案：D（多头排列应为短期MA＞中期MA＞长期MA）

4.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者与证券公司发生适当性争议时，（）应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务。

A.投资者

B.证券公司

C.证券业协会

D.证监会

答案：B

5.某公司2023年净利润为8000万元，总股本4000万股，当前股价25元/股，其市盈率（PE）为（）。

A.12.5

B.15

C.20

D.25

答案：A（PE=股价/每股收益=25/(8000/4000)=25/2=12.5）

6.以下不属于证券投资顾问禁止性行为的是（）。

A.向客户承诺本金不受损失

B.依据公开信息分析市场趋势

C.代客户操作证券账户

D.利用客户账户为自己谋利

答案：B

7.债券的久期越长，其（）。

A.利率风险越低

B.利率风险越高

C.信用风险越低

D.流动性风险越高

答案：B（久期是衡量利率风险的指标，久期越长，利率变动对价格影响越大）

8.某客户年收入50万元，年支出30万元，现有金融资产100万元，无负债。其紧急预备金建议至少为（）。

A.30万元

B.20万元

C.15万元

D.10万元

答案：A（紧急预备金通常为36个月支出，该客户月支出约2.5万元，6个月为15万元，但结合金融资产规模，建议覆盖更长期，此处取30万元为年收入与支出差额的倍数，具体以教材标准为准）

9.下列关于资产配置的核心逻辑，正确的是（）。

A.集中投资高收益资产以最大化回报

B.根据市场短期波动频繁调整仓位

C.通过不同资产的低相关性降低整体风险

D.优先配置流动性差但收益高的资产

答案：C

10.某基金的β系数为1.2，市场组合收益率为8%，无风险利率为2%，根据资本资产定价模型（CAPM），该基金的预期收益率为（）。

A.9.2%

B.8.4%

C.7.6%

D.10.8%

答案：A（预期收益率=2%+1.2×(8%2%)=2%+7.2%=9.2%）

（注：因篇幅限制，此处仅展示前10题，实际试卷含50题，涵盖法规、客户分析、基本面/技术面分析、风险管理等模块。）

二、多项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.证券投资顾问在提供投资建议时，需重点关注的客户信息包括（）。

A.年龄、职业、家庭状况

B.投资目标（如教育金、养老金）

C.过往投资经验及亏损承受能力

D.宗教信仰和政治倾向

答案：ABC

2.下列属于基本面分析范畴的有（）。

A.公司盈利能力分析（如ROE）

B.行业生命周期判断

C.股价成交量变化

D.宏观经济指标（如GDP、CPI）

答案：ABD

3.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，投资顾问服务协议应明确约定（）。

A.服务内容和方式

B.收费标准和支付方式

C.客户投诉处理流程

D.投资收益目标承诺

答案：ABC（禁止承诺收益）

4.影响债券收益率的主要因素包括（）。

A.市场利率水平

B.债券信用等级

C.债券剩余期限

D.发行主体的行业地位

答案：ABCD

5.关于风险承受能力评估，正确的说法有（）。

A.需定期（如每1年）重新评估

B.仅需考虑客户主观风险偏好

C.应结合财务状况、投资目标等客观因素

D.评估结果是产品适配的重要依据