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2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷（附答案）

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当优先考虑的是（）。

A.公司业绩考核要求

B.客户利益

C.市场热点趋势

D.个人佣金收入

2.以下哪项不属于证券投资顾问在了解客户时需收集的必要信息？（）

A.客户的婚姻状况

B.客户的投资目标

C.客户的风险承受能力

D.客户的财务状况

3.某客户风险测评结果为“保守型”，投资顾问推荐其购买股票型基金，该行为违反了（）。

A.忠实勤勉义务

B.客户适当性管理要求

C.信息披露原则

D.公平对待客户原则

4.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

5.关于投资顾问与客户的沟通记录，以下说法正确的是（）。

A.口头沟通无需记录

B.仅需保存客户亏损时的沟通记录

C.需以书面或电子形式完整保存

D.保存期限为1年

6.以下哪项属于证券投资顾问禁止从事的行为？（）

A.向客户提示投资风险

B.基于公开信息分析市场

C.与客户约定分享投资收益

D.提供投资组合建议

7.客户要求投资顾问推荐“高收益低风险”产品时，顾问应首先（）。

A.直接推荐符合描述的产品

B.提示“高收益低风险”不符合投资规律

C.要求客户签署风险承诺书

D.上报公司合规部门

8.证券投资顾问在发布投资分析报告时，若引用第三方数据，需（）。

A.注明数据来源并核实准确性

B.直接使用无需标注

C.仅标注来源不核实

D.修改数据以符合结论

9.某客户因投资亏损投诉，投资顾问的正确处理流程是（）。

A.否认责任并终止服务

B.安抚客户并核查服务记录

C.承诺补偿损失以平息投诉

D.转移投诉至其他部门

10.以下哪项不属于证券投资顾问业务的合规管理重点？（）

A.防范利益冲突

B.控制客户亏损

C.确保信息隔离

D.规范营销宣传

二、多项选择题（每题3分，共15分，少选、错选均不得分）

1.证券投资顾问在制定投资建议时，需考虑的客户特征包括（）。

A.年龄与职业

B.家庭负债情况

C.投资期限偏好

D.过往投资亏损金额

2.以下属于《证券投资顾问业务暂行规定》中禁止的行为有（）。

A.利用客户账户进行不必要的交易

B.向客户提供投资组合建议

C.对投资收益作出保证性承诺

D.泄露客户个人信息

3.客户风险承受能力评估需涵盖的维度包括（）。

A.财务状况

B.投资目标

C.风险偏好

D.受教育程度

4.证券投资顾问业务的合规培训应包括（）。

A.最新法律法规解读

B.客户沟通技巧

C.内幕信息识别与防范

D.投资分析模型应用

5.当市场出现重大波动时，投资顾问应采取的措施包括（）。

A.及时向客户提示风险

B.根据市场变化调整投资建议

C.隐瞒波动信息避免客户焦虑

D.要求客户立即清仓所有持仓

三、判断题（每题2分，共10分，正确填“√”，错误填“×”）

1.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师。（）

2.客户风险测评结果有效期为2年，过期后需重新评估。（）

3.投资顾问可将客户信息用于公司其他业务推广。（）

4.向客户提供投资建议时，需说明所依据的证券研究报告发布日期。（）

5.投资顾问可通过个人社交账号发布证券分析观点。（）

四、案例分析题（共25分）

案例：客户张某，58岁，退休教师，月收入8000元（退休金），家庭存款50万元（计划用于养老），无其他投资经验。风险测评结果为“稳健型”，可接受10%以内本金损失。投资顾问李某为完成业绩指标，向张某推荐了某私募基金（风险等级R4，历史最大回撤25%），未明确说明产品风险，仅强调“预期年化收益15%”。3个月后，该基金净值下跌20%，张某要求赔偿损失。

问题：

1.李某的行为违反了哪些规定？（8分）

2.若你是李某的合规督导，应如何指导其规范服务？（9分）

3.针对张某的投诉，公司应如何处理？（8分）

答案及解析

一、单项选择题

1.B（《暂行规定》第四条要求优先维护客户利益）

2.A（婚姻状况非必要信息，需收集与投资相