尽职调查话术.pptxVIP

汇报人：YOURLOGO尽职调查话术

id-1基础信息核实2财务状况与需求分析3风险偏好与投资经验4服务偏好与反馈收集5合规与安全事项6后续服务与跟踪7综合评估与建议8隐私保护与数据安全9客户关系维护10结束语

第1单元YOURLOGO基础信息核实

id基础信息核实职业与收入来源通过类比日常社交场景，自然询问客户职业背景及收入构成。例如：您的职业是什么？这就像朋友间互相了解工作一样，方便我们为您匹配更合适的服务。居住地址以社区邻里关系为切入点，降低客户戒备心理。例如：您住在哪个区域？就像邻居间熟悉住址，方便我们后续提供本地化服务。家庭成员关联家庭场景，强调服务定制化需求。例如：您的家庭成员情况如何？这像朋友间关心家人，有助于我们设计适合家庭需求的产品。

第2单元YOURLOGO财务状况与需求分析

id财务状况与需求分析资金用途：结合生活化比喻，了解客户资金流向。例如：您的主要资金用途是什么？就像朋友讨论零花钱规划，我们可以帮您优化资金分配。财务状况与需求分析123储蓄习惯：通过饮食偏好类比，引导客户描述储蓄偏好。例如：您偏好定期还是活期储蓄？就像选择主食，不同习惯需要不同的理财方案。特殊资产：以珍贵物品为引子，询问客户非典型资产。例如：您是否有收藏品或特殊资产？这像朋友分享宝贝，我们会针对性提供保管建议。

第3单元YOURLOGO风险偏好与投资经验

id风险偏好与投资经验风险承受能力用娱乐活动比喻风险等级。例如：您的风险承受能力如何？像选择游乐项目，有人喜欢过山车，有人偏爱旋转木马。1投资经验以冒险故事激发客户分享。例如：您的投资经验丰富吗？就像听朋友讲述旅行见闻，我们可以据此调整建议。2金融诈骗防范以保护性口吻询问历史经历。例如：您是否遇到过金融诈骗？像提醒朋友防骗，我们想确保您的资金安全。3

第4单元YOURLOGO服务偏好与反馈收集

id服务偏好与反馈收集对比线上线下场景，了解客户习惯。例如：您更倾向线上办理还是线下服务？像朋友选择社交方式，我们想适配您的偏好。直接询问客户核心关注点。例如：您选择银行时最看重什么？像朋友讨论购物标准，是利率、服务还是便捷性？以家庭装修比喻服务优化。例如：您希望银行新增哪些服务？像给朋友家提改造建议，您的意见能帮助我们更好升级。改进建议服务期望渠道偏好渠道偏好服务期望改进建议

第5单元YOURLOGO合规与安全事项

id合规与安全事项123身份验证：强调保密性，减少敏感问题抵触。例如：需要核对身份证后四位，这像朋友间确认暗号，仅为保障您的账户安全。信用记录：关联个人声誉，正向引导回答。例如：您的信用记录如何？像维护朋友口碑，良好记录能解锁更多权益。税务关联：解释合规必要性。例如：您的纳税情况是否影响业务？像健康体检，合规操作能让财务规划更顺畅。

id合规与安全事项注：实际执行需结合客户反应灵活调整话术，保持自然对话节奏，避免机械提问

第6单元YOURLOGO后续服务与跟踪

id后续服务与跟踪反馈渠道服务需求更新询问客户期望的沟通频率。例如：您希望我们多久与您联系一次？就像朋友间约定见面，我们会根据您的需求来调整。提供多种反馈方式，方便客户随时提供意见。例如：如果对我们有意见或建议，您可以采取哪些方式联系我们？如同和朋友沟通交流一样。询问是否在服务过程中需要添加或修改内容。例如：如果您的服务需求有变化，请随时告知我们，我们会像朋友一样及时调整。联系频率

第7单元YOURLOGO综合评估与建议

id综合评估与建议根据前述信息，对客户进行综合评估。例如：根据您提供的信息，我们为您进行了综合评估，下面是一些建议供您参考。综合评估根据客户的风险承受能力和投资经验，提出合理的投资组合建议。例如：基于您的风险承受能力和投资经验，我们为您推荐了以下投资组合。投资组合建议考虑客户的资产情况和安全需求，提供合适的保险配置建议。例如：根据您的资产配置和风险防范需求，我们为您提供了如下保险配置建议。保险配置建议

第8单元YOURLOGO隐私保护与数据安全

id隐私保护与数据安全020103隐私保护意识授权与访问数据安全措施强调对客户隐私的重视和保护措施。例如：我们非常重视您的个人隐私，所有信息都会严格保密，并仅在法律允许的范围内使用。解释授权访问和审批流程的重要性。例如：在处理您的个人信息时，我们会遵循严格的授权和访问控制，确保只有授权人员可以访问。详细说明数据安全保障措施。例如：您的数据安全对我们至关重要，我们采用先进的加密技术和严格的管理制度来保护您的数据。

第9单元YOURLOGO客户关系维护

id客户关系维护客户关怀活动：介绍定期的客户关怀活动和专属服务。例如：我们会定期举办客户关怀活动，包括专属讲座、沙龙等，让您感受到我们的用心。持续沟通：强调与客户保持持续沟通的重要性。例如：我们会