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2024年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷（附答案）

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.下列金融市场中，属于货币市场的是：

A.股票市场

B.中长期国债市场

C.同业拆借市场

D.公司债券市场

答案：C

2.关于优先股的特征，正确的是：

A.优先参与公司经营决策

B.股息率固定且优先于普通股分配

C.剩余财产分配顺序在普通股之后

D.可自由转换为普通股

答案：B

3.我国证券登记结算公司的职能不包括：

A.证券账户、结算账户的设立

B.证券的存管和过户

C.证券交易所的交易撮合

D.证券持有人名册登记

答案：C

4.下列不属于金融衍生工具的是：

A.股票指数期货

B.可转换债券

C.商业票据

D.利率互换

答案：C

5.某债券面值1000元，票面利率4%，剩余期限2年，每年付息一次，当前市场利率3%，其理论价格约为：

A.980.39元

B.1000.00元

C.1019.13元

D.1038.27元

答案：C（计算：40/(1.03)+1040/(1.03)^2≈1019.13）

6.开放式基金的特点是：

A.份额总额固定

B.可在证券交易所交易

C.基金份额可随时申购或赎回

D.投资风险高于封闭式基金

答案：C

7.下列属于系统性风险的是：

A.某公司因财务造假被退市

B.宏观经济衰退

C.行业政策调整导致某行业利润下降

D.上市公司管理层变动

答案：B

8.我国目前的证券发行制度是：

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.备案制

答案：C（全面注册制已实施）

9.关于金融期权，正确的说法是：

A.买方需缴纳保证金

B.卖方的收益无限，损失有限

C.看涨期权买方有权在约定时间以约定价格买入标的资产

D.期权合约的有效期通常超过1年

答案：C

10.下列不属于货币市场基金投资范围的是：

A.剩余期限397天的债券

B.同业存单

C.股票

D.银行承兑汇票

答案：C

11.我国多层次资本市场中，服务于创新型、成长型中小企业的板块是：

A.主板

B.科创板

C.北交所

D.创业板

答案：C（北交所定位“服务创新型中小企业”）

12.关于金融债券，错误的是：

A.由银行或非银行金融机构发行

B.信用风险通常低于公司债券

C.可用于补充银行资本（如次级债）

D.必须提供担保

答案：D

13.下列不属于证券市场中介机构的是：

A.证券公司

B.证券投资咨询机构

C.证券交易所

D.会计师事务所

答案：C（交易所是自律组织）

14.某股票β系数为1.5，市场组合收益率为10%，无风险利率为3%，其预期收益率为：

A.10.5%

B.13.5%

C.15.0%

D.18.0%

答案：B（CAPM模型：3%+1.5×(10%3%)=13.5%）

15.关于证券投资基金的费用，由基金资产承担的是：

A.申购费

B.赎回费

C.管理费

D.销售服务费（部分计入投资者账户）

答案：C

16.下列属于直接融资工具的是：

A.银行贷款

B.商业票据

C.人寿保险单

D.大额可转让定期存单

答案：B

17.我国中央银行的货币政策工具不包括：

A.存款准备金率

B.公开市场操作

C.再贴现政策

D.股票交易印花税

答案：D

18.关于可转换债券，正确的是：

A.转换前是公司债券，转换后是优先股

B.转换价格一般高于发行时的股票市价

C.不可设置回售条款

D.转换期限通常短于债券期限

答案：B

19.下列不属于金融风险的是：

A.操作风险

B.流动性风险

C.道德风险

D.信用风险

答案：C（道德风险属于委托代理问题，非金融风险分类）

20.我国证券业协会的性质是：

A.政府监管机构

B.证券交易所的下属部门

C.证券行业自律组织

D.盈利性企业

答案：C

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.下列属于机构投资者的有：

A.保险公司

B.合格境外机构投资者（QFII）

C.证券投资基金

D.个人投资者

答