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公务员考试银监会试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银监会监管的非银行金融机构不包括（）

A.金融资产管理公司

B.信托公司

C.证券公司

D.企业集团财务公司

2.商业银行核心资本不包括（）

A.实收资本

B.资本公积

C.一般准备

D.未分配利润

3.以下不属于市场风险的是（）

A.利率风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.股票价格风险

4.银监会要求商业银行对单一集团客户授信总额不得超过其资本净额的（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

5.巴塞尔协议Ⅲ规定商业银行一级资本充足率下限为（）

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

6.以下哪种监管方式不属于银监会的监管方式（）

A.现场检查

B.非现场监管

C.窗口指导

D.市场准入

7.商业银行流动性比例应不低于（）

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

8.金融机构应当履行的反洗钱义务不包括（）

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户资金担保制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

9.银监会对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。

A.任职资格

B.业务能力

C.道德品质

D.学历水平

10.以下不属于银行业金融机构重组方式的是（）

A.合并

B.兼并收购

C.购买与承接

D.破产清算

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银监会的监管目标包括（）

A.保护广大存款人和消费者的利益

B.增进市场信心

C.增进公众对现代金融的了解

D.努力减少金融犯罪

2.商业银行的资产包括（）

A.现金资产

B.贷款

C.证券投资

D.固定资产

3.市场准入监管包括（）

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.资金准入

4.银行业金融机构面临的主要风险有（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

5.银监会对银行业金融机构进行现场检查时，可以采取的措施有（）

A.进入银行业金融机构进行检查

B.询问银行业金融机构的工作人员

C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料

D.封存可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料

6.商业银行内部控制的要素包括（）

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

7.金融创新的主要内容包括（）

A.金融产品创新

B.金融技术创新

C.金融制度创新

D.金融市场创新

8.银监会对银行业金融机构的监管措施包括（）

A.责令银行业金融机构改正

B.罚款

C.责令银行业金融机构纪律处分

D.吊销经营许可证

9.商业银行资本的作用包括（）

A.满足银行正常经营对长期资金的需要

B.吸收损失

C.限制银行业务过度扩张和承担风险

D.维持市场信心

10.以下属于银行业金融机构合规管理部门职责的有（）

A.制定并执行风险为本的合规管理计划

B.审核评价银行业金融机构各项政策、程序和操作指南的合规性

C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

判断题（每题2分，共10题）

1.银监会负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。（）

2.商业银行的附属资本可以全部计入核心资本。（）

3.银行业金融机构破产须经银监会同意。（）

4.市场风险是指由于市场价格波动而导致银行表内和表外头寸遭受损失的风险。（）

5.银监会对银行业金融机构的监管只包括对其业务活动的监管。（）

6.商业银行流动性风险只与资产负债结构有关，与外部市场环境无关。（）

7.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。（）

8.银行业金融机构的董事和高级管理人员只要有良好的业务能力就可以任职。（）

9.巴塞尔协议Ⅲ提高了资本充足率监管标准，加强了流动性风险监管。（）

10.商业银行合规管理部门可以独立于其他部门。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述银监会的监管措施。

银监会监管措施有市场准入监管，涵盖机构、业务、高管准入；非现场监管，分析数据报表；现场检查；对违规机构责令整改、罚款、吊销许可证等；对董事和高管任职资格管理。

2.商业银行面临的主要风险有哪些？

主要有信用风险，借款人违约致损失；市场风险，如利率、汇