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供应链应收账款池融资协议

一、合同主体

（一）合同双方

本协议由以下双方共同签署：甲方（融资方）为一家依法设立的金融机构或银行，其主要职责是提供应收账款池融资服务；乙方（融资申请方）为一家供应链管理企业，其主要业务涉及商品贸易或服务提供。双方均承认自身具有完全民事行为能力，并承诺遵守相关法律法规。

甲方名称：____________________

乙方名称：____________________

双方地址：甲方地址为____________________；乙方地址为____________________。双方联系方式：甲方电话为；乙方电话为。本协议旨在通过应收账款池方式为乙方提供融资支持，促进供应链稳定运作。

（二）合同内容

本协议核心内容为甲方基于乙方提供的应收账款池作为融资担保，向乙方发放一定金额的贷款。应收账款池指乙方在正常经营活动中产生的、未到期且可转让的应收账款债权集合，包括但不限于客户应收账款、票据等。融资款项用于乙方日常运营资金周转，增强供应链流动性。融资期限自融资发放日起算，至还款日止，具体期限以双方约定为准。融资发放后，乙方应及时向甲方提交应收账款相关凭证，甲方有权对池内账款进行动态评估和调整。

二、定义与术语

（一）关键术语解释

应收账款池定义为乙方在融资期间内形成的多个应收账款债权集合，这些账款需满足甲方的合格标准，如客户信用评级良好、账款到期日在特定范围内等。融资款项指甲方根据本协议向乙方实际发放的贷款本金，金额以甲方审核批准为准。融资利率为年化利率，依据市场基准利率上下浮动确定，具体利率在融资发放前由双方书面确认。还款方式包括分期还款或一次性还款，具体安排以乙方融资需求为基础设计。合格应收账款指池内满足甲方风险评估要求的账款，例如账款对应客户无重大违约记录、账款账龄不超过某期限等。

（二）账户与资金管理

甲方指定专用账户用于接收融资款项及后续还款，乙方需确保所有资金流动通过该账户进行。乙方应将应收账款回款优先存入该账户，用于清偿融资本息。甲方有权定期监控账户余额和池内账款变动，乙方需在每月初提供应收账款更新报告，包括新增账款、已回收账款及不合格账款剔除情况。如池内账款价值低于融资余额一定比例，乙方需及时补充合格应收账款或提供额外担保。双方合作期间，甲方可委托独立审计机构对账户和账款进行核查，乙方应积极配合提供所需文件。

三、融资金额与期限

（一）融资金额与发放

甲方同意向乙方提供最高融资额度人民币__________元，具体发放金额依据乙方实际需求及甲方风险评估确定。融资款项分批次发放，每批次需乙方提交对应应收账款清单及申请，甲方在收到完整资料后若干工作日内完成审批。融资发放前，乙方需确保应收账款池总价值不低于融资本金一定倍数（如1.2倍），且所有账款已完成转让手续至甲方名下。融资款项发放后，乙方应专款用于供应链运营，不得挪作他用。甲方保留根据乙方经营变化调整额度的权利，但需提前通知乙方。

（二）融资期限与还款

融资初始期限为____年，自融资首次发放日起计算，可经双方协商延长或缩短。还款计划包括分期还款或到期一次性还款，每期还款金额含本金及利息，具体还款日期和金额在融资发放通知书中明确。利息计算方式为日计息，按月结付，结息日为每月最后一日。乙方应提前将还款资金汇入指定账户；如遇节假日，顺延至下一工作日。融资到期前，乙方可申请续贷，但需重新评估应收账款池资质。甲方有权在融资期间内要求乙方提前还款，但需基于合理理由如乙方重大违约。

四、应收账款池的管理

（一）池内应收账款构成

应收账款池由乙方在融资期间内新增及现有合格账款组成，具体包括贸易应收账款、服务应收账款及其他可转让债权。不合格账款标准包括账款账龄超过某期限、涉及争议纠纷、或客户信用评级低于甲方要求。乙方应在每月初提交池内账款清单，列明账款金额、客户名称（匿名处理如“客户A”）、到期日及回款状态。甲方审核后确认合格比例，并有权移除不合格账款。池内账款总价值以甲方评估值为准，评估方法基于市场公允价值或历史回收率模型。乙方承诺所有账款均真实、合法，无虚构或重复计算。

（二）池内账款变动与维护

应收账款池需动态管理，乙方新增合格账款时应立即通知甲方，经甲方批准后纳入池内。当账款到期回收，回款资金优先用于偿还融资本息；如回款延迟或失败，乙方需在指定日内说明原因并补充同等价值账款。甲方有权随时抽查池内账款真实性，乙方应提供原始合同、发票等支持文件（敏感信息隐去）。如池内账款价值因市场因素下降至融资余额以下，乙方需在数日内追加担保或现金补足。融资终止后，剩余账款及回款由双方清算处理。

五、双方的权利与义务

（一）甲方权利与义务

甲方权利包括：对乙方经营状况和应收账款池进行监督；要求乙方及时提供财务报告和账款更新；在乙方违约时采取催收措施或处置担保资产