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财务规划辅导认证合同

甲方（辅导方）：[辅导方全称]，法定代表人/负责人：[姓名]，注册地址：[地址]，统一社会信用代码/注册号：[号码]。

乙方（学员）：[学员姓名]，身份证号/护照号：[号码]，联系地址：[地址]，联系电话：[电话]，电子邮箱：[邮箱]。

鉴于甲方拥有提供专业财务规划辅导和认证服务的资质与能力，乙方希望接受甲方的财务规划辅导并参与认证评估，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意向乙方提供财务规划辅导服务，辅导形式包括线上直播课程、线下面对面辅导以及一对一咨询的组合。具体辅导安排如下：总辅导时长为[具体小时数]小时，自[起始日期]起至[结束日期]止。辅导频率为每周一次，每次辅导时长为[具体小时数]小时。辅导地点/平台：[具体地址/线上平台名称]。

1.2辅导内容主要包括但不限于：个人财务状况分析、理财目标设定与规划、现金流量管理、储蓄与投资策略（含各类金融产品介绍）、风险识别与保险规划、税务优化建议、退休规划与养老准备、遗产规划与财富传承、债务管理方案、财务基础知识普及等。具体课程大纲详见附件一（如无附件，则删除此句）。

1.3甲方将向乙方提供必要的辅导材料，包括电子版讲义、案例分析集、指定的学习软件使用权限、补充阅读材料等。上述材料乙方有权在合同有效期内用于个人学习，不得用于商业用途或转售。

1.4甲方同意在辅导结束后，根据乙方完成的学习任务和考核表现，组织财务规划能力认证评估。认证目的在于评估乙方对财务规划核心知识的掌握程度和应用能力。认证将采用书面考试形式，考试内容涵盖辅导课程核心知识点。认证费用为人民币[金额]元，此费用已包含在合同总费用中（或单独列出，见第五条）。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务

（1）按照本合同第一条的约定，按时、按质向乙方提供财务规划辅导服务。

（2）保证提供服务的师资具备相应的专业资格和丰富的实践经验。

（3）向乙方提供合同约定的辅导材料和资源。

（4）负责组织实施认证评估，并根据评估结果向合格乙方颁发认证证书（证书名称：[证书名称]，颁发机构：甲方）。

（5）对乙方在辅导过程中提供的个人信息和财务数据承担保密义务，未经乙方书面同意或法律法规另有规定，不得泄露。

（6）配合乙方解决辅导过程中提出的合理问题。

2.2乙方的权利与义务

（1）有权按照本合同约定接受甲方的财务规划辅导和认证服务。

（2）有权获得所有承诺提供的辅导材料和学习资源。

（3）应按照约定的时间和频率参加辅导，不得无故缺席。如需缺席，应提前[具体天数]通知甲方，并安排补课或承担相应费用（按甲方规定）。

（4）应积极参与辅导互动，按时完成甲方布置的作业或项目。

（5）有义务向甲方提供进行财务规划所需的真实、准确、完整的个人信息和基础财务数据，并对所提供信息的真实性负责。

（6）对在辅导过程中获悉的甲方商业秘密以及自身财务信息承担保密义务。

（7）应遵守认证评估的相关规则和程序，如实回答提问。

第三条费用与支付方式

3.1本合同项下服务费用总计为人民币[总金额]元，包含[列出费用构成，如辅导费、认证费（如有）、教材费（如有）、税费等]。

3.2支付方式：乙方应通过银行转账方式将费用支付至甲方指定账户。

账号名称：[甲方账户名]

开户银行：[甲方开户行]

银行账号：[甲方银行账号]

3.3支付节点：

（1）合同签订之日起[具体天数]日内，支付合同总费用的[百分比]%，即人民币[金额]元作为预付款。

（2）辅导周期过半（或按甲方设定的其他节点）时，支付合同总费用的[百分比]%，即人民币[金额]元。

（3）完成所有辅导课程，并通过认证评估后[具体天数]日内，支付剩余合同总费用的[百分比]%，即人民币[金额]元。

3.4乙方逾期支付任何一期款项，应按日向甲方支付逾期付款金额[百分比或具体金额]的滞纳金。

第四条保密条款

4.1甲乙双方确认，在本合同履行及终止后[具体年限，如三年或五年]内，双方均应对从对方获取的、未公开的商业秘密（包括但不限于经营策略、客户信息、财务数据、技术信息等）以及乙方提供的个人信息承担保密义务。

4.2任何一方不得为自身利益或第三方的利益，以任何方式披露、泄露、使用或允许他人使用该等保密信息，但以下情况除外：

（1）法律法规或司法、行政机关强制要求披露的；

（2）对方书面同意披露的；

（3）该信息已通过非保密途径为公众所知悉的。

4.3乙方对其提供的个人信息和财务信息亦承担保密责任，不得向无关第三方披露。

第五条合同期限与终止

5.1本合同有效期为自双方签字盖章之日起至乙方完成所有辅导并取得认证证书（如适用）之日止。如未涉及认证，则