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委托理财合同协议条款

合同编号：[合同编号]

甲方（委托人）：

法定名称/姓名：[委托人法定全称或姓名]

法定代表人/授权代表：[法定代表人姓名或授权代表姓名]

地址：[委托人地址]

联系电话：[委托人联系电话]

身份证号码/统一社会信用代码：[委托人身份证号码或统一社会信用代码]

乙方（受托人）：

法定名称：[受托人法定全称]

法定代表人：[受托人法定代表人姓名]

地址：[受托人地址]

联系电话：[受托人联系电话]

营业执照号码：[受托人营业执照号码]

根据《中华人民共和国民法典》及其他有关法律、行政法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方进行资产管理事宜，达成如下协议：

第一条基本约定

1.1甲乙双方同意按照本协议的约定，由甲方将其合法持有的资金交由乙方管理，乙方按照本协议约定的投资目标、策略和原则，为甲方进行投资运作。

1.2本协议标的为甲方委托乙方管理的资金，金额为人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]）。

1.3本协议旨在帮助甲方实现[简述投资目标，如保值增值等]，乙方承诺在合规范围内，依据专业能力为甲方提供投资管理服务。

1.4本协议的有效期限自[起始日期]起至[终止日期]止，为期[期限时长]。

1.5本协议自甲乙双方签字并盖章（甲方为自然人则签字）之日起生效。

第二条委托人的权利与义务

2.1甲方的权利：

(1)有权了解其委托资产的管理情况、投资运作情况、风险状况、业绩表现等。

(2)有权按照本协议约定或法律规定查询相关资料，乙方应予以配合。

(3)有权对乙方的投资行为进行监督，乙方可提供必要的信息披露。

(4)在符合本协议约定或法律规定的情况下，有权提前终止本协议或变更投资策略（可能涉及违约责任）。

(5)有权获取按照本协议约定计算的投资收益。

(6)在本协议约定的条件下，有权要求乙方赎回其部分或全部委托资产。

2.2甲方的义务：

(1)应如实向乙方提供身份证明、财务状况、投资经验、风险承受能力等必要信息，并保证信息的真实性、准确性、完整性。

(2)应按照本协议约定及时、足额地向乙方划付委托资金。

(3)应遵守本协议中关于投资范围、投资比例、禁止投资行为等的约定。

(4)应承担其委托资产投资所产生的全部风险（除非本协议特别约定乙方需承担部分风险）。

(5)应配合乙方进行账户管理、信息披露等工作。

第三条受托人的权利与义务

3.1乙方的权利：

(1)按照本协议约定的投资目标、策略和原则，对甲方委托的资产进行投资管理和运作。

(2)按照本协议约定收取管理费、业绩报酬、托管费等费用。

(3)依据本协议和风险管理规定，对投资行为进行风险控制。

3.2乙方的义务：

(1)以专业的知识和技能，按照本协议约定的投资目标、策略和原则，为甲方提供审慎的投资管理服务。

(2)遵循审慎经营原则，履行善良管理人的注意义务，维护甲方的利益。

(3)定期（每月/每季/每年，具体约定）向甲方提供资产管理报告、投资运作情况、业绩报告等。

(4)在本协议签订前，应向甲方充分揭示投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、法律政策风险等。

(5)严格遵守“客户资产独立存管”原则，确保甲方委托资产与乙方自有资产、其他客户资产严格分开管理。

(6)对甲方的商业秘密和个人信息承担保密义务，非因法律规定或本协议约定，不得泄露。

(7)因乙方的过错或违约行为给甲方造成损失的，应依法承担赔偿责任。

第四条投资管理相关条款

4.1投资目标与策略：

(1)本协议约定的投资目标为在控制风险的前提下，力争实现年化收益率不低于[预期收益率下限]%且不高于[预期收益率上限]%（此为预期目标，不构成收益承诺）。

(2)乙方的投资理念为[简述投资理念，如价值投资、成长投资等]。

(3)乙方的投资范围包括但不限于股票（含A股、港股、美股等）、债券、证券投资基金、银行理财产品、货币市场工具、衍生品以及其他依法可投资的产品。

(4)乙方在投资管理中，股票投资比例不超过委托资产净值的[比例]%，债券投资比例不超过委托资产净值的[比例]%，现金及现金等价物比例不低于委托资产净值的[比例]%。

(5)乙方承诺不投资于禁止投资领域，如法律法规禁止投资的股票、期货、房地产、非上市企业股权等（具体禁止清单可列明）。

(6)乙方的投资决策遵循[简述决策机制，如投资决策委员会制度]。

4.2