2025年财会类银行业专业人员(中级)风险管理-法律法规与综合能力参考题库含答案解析.docxVIP

2025年财会类银行业专业人员(中级)风险管理-法律法规与综合能力参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《商业银行法》规定，商业银行贷款余额不得超过其资本充足率的一定比例。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

2、反洗钱义务适用于中国境内哪些金融机构？

A.银行和非银行金融机构

B.仅银行

C.仅外资银行

D.没有适用范围

3、银行业监管机构采取临时接管措施的前提是？

A.金融机构出现重大经营风险

B.监管评级连续两年低于C级

C.资本充足率低于监管要求

D.存在虚假财务报告

4、下列哪项不属于《企业内部控制基本规范》的适用范围？

A.国有企业

B.外商独资企业

C.私营企业

D.上市公司

5、巴塞尔协议Ⅲ的核心内容不包括以下哪项？

A.逆周期资本缓冲

B.资本留存缓冲

C.存款保险制度

D.LCR（流动性覆盖率）

6、商业银行内部审计机构应直接向谁报告工作？

A.总经理

B.董事会

C.监事会

D.财务部

7、客户身份识别（KYC）的资料保存期限不得少于？

A.1年

B.2年

C.5年

D.10年

8、商业银行关联交易披露的时限是？

A.交易后5个工作日内

B.会计年度终了后3个月内

C.合并报表编制完成后

D.重大风险事件发生后2小时内

9、《银行业从业人员职业操守》对从业人员道德约束的最低标准是？

A.遵守法律法规

B.不得收受礼品

C.不得泄露客户信息

D.以上都是

10、全面风险管理框架中，风险偏好应由谁批准？

A.董事会

B.独立董事

C.董事会下设风险管理委员会

D.监事会

11、根据《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率应当不低于多少？

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

12、反洗钱客户身份识别的时限要求是多久？

A.1个工作日内

B.5个工作日内

C.10个工作日内

D.无明确时限

13、商业银行在提供金融产品时，不得强制搭售其他无关服务，违反此规定的责任主体是？

A.总行

B.分行

C.任何分支机构

D.客户经理

14、商业银行季度报告的披露时限为？

A.季度末3日内

B.季度末15日内

C.季度末后30日内

D.年度末5日内

15、根据反洗钱规定，金融机构报告可疑交易的标准是？

A.单笔交易金额≥1万元人民币

B.单笔交易金额≥5万元人民币

C.日均交易≥1万元人民币

D.交易频率异常

16、商业银行内部控制的核心原则不包括？

A.全面性

B.重要性

C.独立性

D.制衡性

17、商业银行因欺诈行为导致客户损失的，合同解除情形中正确的是？

A.客户违约

B.存款到期

C.存在欺诈行为

D.不可抗力

18、银行业消费者投诉的受理和处理时限为？

A.7日内受理

B.15日内受理

C.30日内处理

D.60日内处理

19、商业银行合规管理的责任主体是？

A.总行董事会

B.分行行长

C.部门经理

D.业务人员

20、商业银行制定业务连续性计划的时间要求是？

A.每季度修订

B.每半年修订

C.每年修订

D.每两年修订

21、根据《商业银行法》第二十九条，商业银行的注册资本应当是实缴资本。以下哪项表述正确？

A.注册资本可以是认缴资本

B.注册资本最低为10亿元人民币

C.注册资本需在领取营业执照后30日内缴足

D.注册资本实缴比例不得低于20%

22、根据《银行业监督管理法》第四十条，银行业金融机构应当建立并完善风险预警和压力测试体系。压力测试的周期要求是？

A.每季度至少一次

B.每半年至少一次

C.每年至少一次

D.根据监管机构要求确定

23、《企业内部控制基本规范》要求，企业应当建立反洗钱内控制度。下列哪项是反洗钱客户身份识别的核心要求？

A.客户开户时需提交身份证原件

B.需对高风险客户进行持续识别

C.客户信息保存期限不得少于5年

D.开户资料需经两名以上员工审核

24、根据《商业银行资本管理办法》，系统重要性银行附加资本要求适用于？

A.总资产低于2000亿元的银行

B.总资产不低于2000亿元的银行

C.资本充足率低于8%的银行

D.资本充足率不低于12%的银行

25、《商业银行法》第五十一条规定，商业银行应当保障存款人的合法权益。下列哪项属于存款人合法权益？

A.自愿放弃存款保险

B.要求银行支付高于法定利率的利息

C.知悉存款账户变动信息

D.拒绝提供与存款无关的信息

26、根据《企业内部控制基本规范》，内部审计部门的主要职责不包括？

A.独立开展内部控制有效性评价

B.向董事会或审计委员会报告

C.参与制