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基金从业考试题库及答案

一、单项选择题

1.以下关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）

A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案

B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

D.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过

答案：B

解析：

基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。B选项中对于一般事项召开基金份额持有人大会的条件描述不准确，应该是“应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开，但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过”，而不是所有情况都是“有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开”。

2.下列关于开放式基金赎回费用的说法，错误的是（）

A.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

B.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

C.场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率

D.货币市场基金的赎回费率一般为0.1%

答案：D

解析：

货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。A选项，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产，该说法正确；B选项，场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，这是常见的做法；C选项，场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率，也是符合实际情况的。所以本题答案选D。

3.以下不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.独立基金销售机构

答案：C

解析：

基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。商业银行、证券公司、独立基金销售机构都可以从事基金销售业务，属于基金销售机构。而中国证券登记结算有限责任公司主要负责证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记，证券和资金的清算交收及相关管理等，并不直接从事基金销售业务。所以答案是C。

4.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：

根据相关规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。所以本题选C。

5.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

答案：D

解析：

基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断，通过充分披露基金相关信息，投资者可以更好地了解基金的投资策略、风险收益特征等，从而做出合理的投资决策；有利于防止利益冲突与利益输送，信息披露可以使基金运作更加透明，减少基金管理人等利用信息优势进行不当操作的可能性；有利于提高证券市场的效率，使市场信息更加对称，促进资源的合理配置。然而，基金信息披露虽然有助于市场的规范和透明，但并不能完全有效防止操纵市场这种违法行为，操纵市场是一种复杂的违法违规行为，还需要依靠监管机构的严格执法、市场的有效监管等多方面措施来共同防范。所以答案是D。

6.下列关于基金托管人的内部控制的说法，错误的是（）

A.基金托管人应建立定期稽核检查制度，对内部控制制度的执行情况进行检查、评价

B.基金托管人应将自有资产与基金资产严格分开

C.基金托管人必须将基金资产与其自有资产、不同基金的资产集中设置账户，统一管理

D.基金托管人应建立完善的岗位责任