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2026年中国人寿合规专员面试题含答案

一、单选题（共5题，每题2分，共10分）

题目：

1.中国人寿合规专员在处理客户投诉时，若发现投诉涉及潜在的法律风险，应优先采取以下哪种措施？

A.立即上报上级领导，等待指示

B.自行调查并记录，暂不外传

C.与客户私下协商，避免留下记录

D.按公司流程上报并协助相关部门调查

2.以下哪项行为不属于中国人寿合规管理中的“回避原则”范畴？

A.避免与自身利益相关的业务决策

B.接受客户超出正常范围的礼品或回扣

C.避免在敏感岗位任职期间参与特定业务

D.对同事的违规行为进行内部举报

3.中国人寿的合规专员在审核保单时，若发现条款存在模糊表述，应如何处理？

A.按照现有条款继续承保

B.主动与法务部门沟通，提出修订建议

C.将问题反馈给销售部门，由其解释给客户

D.直接拒绝承保，避免潜在风险

4.根据中国人寿内部合规规定，以下哪类信息属于严格保密范畴？

A.客户的投保金额

B.公司的季度业绩数据

C.内部员工的薪酬水平

D.部门间的合作计划

5.在处理合规举报时，中国人寿合规专员应遵循以下哪项原则？

A.快速结案，避免影响部门进度

B.保持客观中立，确保调查公正

C.优先保护举报人，忽视违规事实

D.与被举报人私下和解，无需正式记录

答案及解析：

1.D（合规专员应按流程上报，协助调查，避免个人主观判断导致风险扩大。）

2.B（接受回扣违反合规原则，其他选项均符合回避要求。）

3.B（条款模糊需法务介入修订，避免理赔纠纷。）

4.B（公司业绩数据涉及商业机密，客户投保金额属于个人隐私，员工薪酬涉及人力资源保密。）

5.B（合规调查需公正客观，保护举报人需在合规框架内。）

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

题目：

1.中国人寿合规专员在日常工作中需重点关注的合规风险点包括哪些？

A.销售误导（如夸大产品收益）

B.内部舞弊（如虚报费用）

C.客户信息泄露

D.法律法规变更未及时更新

E.员工考勤异常

2.以下哪些行为符合中国人寿合规管理中的“诚信原则”？

A.向客户如实说明产品免责条款

B.接受保险公司统一安排的正常福利

C.在离职后仍按规定保密客户信息

D.为完成业绩指标虚构客户需求

E.对同事违规行为保持沉默

3.中国人寿合规专员在培训新员工时，需强调哪些合规要点？

A.反洗钱法规要求

B.内部控制流程

C.客户投诉处理规范

D.个人职业道德

E.公司最新的合规政策

4.若合规专员发现某业务环节存在系统性风险，应采取哪些措施？

A.立即停止该业务环节

B.向直属上级汇报，并协助制定整改方案

C.收集相关证据，准备内部审计材料

D.通知法务部门评估法律后果

E.对受影响的客户进行补偿

5.中国人寿合规管理中的“独立性原则”主要体现在哪些方面？

A.合规专员独立于业务部门，不受业绩压力影响

B.审核部门独立于销售部门，确保审核客观

C.举报渠道独立于管理层，保护举报人安全

D.内部审计独立于业务运营，不受干预

E.奖惩机制独立于个人关系，公平执行

答案及解析：

1.A、B、C、D（E属于行政管理范畴，非核心合规风险。）

2.A、B、C（D、E违反诚信原则。）

3.A、B、C、D、E（全面覆盖合规培训要点。）

4.B、C、D（A需谨慎评估，E属于事后补救，非优先措施。）

5.A、B、C、D、E（独立性原则贯穿合规管理的所有环节。）

三、判断题（共10题，每题1分，共10分）

题目：

1.中国人寿合规专员在处理客户投诉时，若投诉涉及第三方责任，无需记录备案。（×）

2.合规专员可接受客户以“咨询费”名义支付的非现金利益。（×）

3.内部控制流程的执行责任仅由合规部门承担。（×）

4.中国人寿的合规举报可匿名提交，保护举报人身份。（√）

5.合规专员需定期更新法律法规知识，确保符合最新要求。（√）

6.客户的个人信息仅可在合规专员授权下使用。（×）

7.内部审计结果需经合规专员签字确认后才能公开。（×）

8.合规专员在离职后仍需遵守保密义务。（√）

9.销售误导仅指口头承诺与实际不符，书面材料不符不在此列。（×）

10.中国人寿的合规管理仅针对高管，基层员工无需关注。（×）

答案及解析：

1.×（客户投诉需备案，尤其是涉及第三方责任时。）

2.×（非现金利益同样属于违规行为。）

3.×（各部门均需参与内部控制。）

4.√（匿名举报机制保护举报人安全。）

5.√（合规要求持续更新知识。）

6.×（个人信息使用需严格按授权范围。）

7.×（审计结果由审计部门负责，合规专员仅参与建议。）