2025年学历类自考专业(法律)金融法-金融法参考题库含答案解析.docxVIP

2025年学历类自考专业(法律)金融法-金融法参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《金融法》规定，金融法属于我国法律体系的哪一部分？

A.宪法规范

B.民商法规范

C.行政法规范

D.刑法规范

2、我国金融监管的派出机构中，哪项不属于国务院直属机构？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家外汇管理局

D.财政部

3、金融创新中，以下哪项属于法律明确禁止的行为？

A.推出新型理财产品

B.改进支付结算方式

C.开发数字货币

D.未经批准发行金融衍生品

4、金融消费者权益保护的核心原则是？

A.风险自担原则

B.公平交易原则

C.最小化原则

D.适度监管原则

5、商业银行法修订后，下列哪项属于商业银行新增义务？

A.保障股东权益优先

B.建立全面风险管理体系

C.提高资本充足率要求

D.增加股东分红比例

6、货币政策工具中，哪项属于间接调控手段？

A.存款准备金率

B.再贴现利率

C.货币市场操作

D.财政补贴

7、金融监管的穿透式监管主要针对以下哪种风险？

A.系统性风险

B.信用风险

C.市场风险

D.操作风险

8、金融衍生品交易中，哪项属于场外交易？

A.期货交易所交易

B.期权交易

C.互换交易

D.股票回购交易

9、金融机构破产清算时，优先偿还的债务是？

A.债权人借款

B.员工工资

C.税款

D.股东出资

10、反洗钱措施中，哪项属于客户身份识别的核心环节？

A.交易记录保存

B.客户背景调查

C.大额交易报告

D.反欺诈系统

11、《商业银行法》的适用范围是？

A.所有金融机构

B.商业银行及其分支机构

C.银行与非银行金融机构

D.政策性银行

12、中国金融稳定发展委员会的职责不包括？

A.制定金融风险处置方案

B.审批金融机构设立

C.监测金融系统性风险

D.协调跨部门金融监管

13、金融创新中的“负面清单”制度主要针对？

A.新型金融产品备案

B.非法集资行为界定

C.监管机构自由裁量权

D.金融消费者投诉处理

14、非法集资的“四不得”原则中不包括？

A.不得承诺保本保息

B.不得公开宣传

C.不得向公众募集资金

D.不得利用互联网传播

15、金融消费者权益保护范围不包括？

A.知情权

B.安全权

C.管理权

D.公平交易权

16、跨境支付结算的法律适用主要依据？

A.跨境贸易合同

B.当事人协议约定

C.国际条约优先

D.收付地冲突规范

17、金融衍生品监管机构不包括？

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

18、金融广告中禁止使用表述是？

A.“保本保收益”

B.“零风险”

C.“高收益”

D.“权威机构认证”

19、个人征信信息范围不包括？

A.信贷记录

B.公共事业缴费

C.民事诉讼信息

D.社保缴纳明细

20、金融衍生品风险类型中不包括？

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

21、金融监管机构中负责银行业和保险业监管的是哪个机构？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

22、下列不属于金融机构的是？

A.商业银行

B.证券公司

C.互联网支付机构

D.会计师事务所

23、金融消费者权益保护的核心原则是？

A.自愿原则

B.安全原则

C.平等原则

D.知情权优先原则

24、金融衍生品的主要风险类型不包括？

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.政策风险

25、个人征信报告中包含的信息不包括？

A.贷款记录

B.信用卡透支

C.居住地址变更

D.涉诉记录

26、P2P网贷平台的监管机构是？

A.最高人民法院

B.中国人民银行

C.国家统计局

D.国家互联网金融信息共享平台

27、证券发行需向哪个部门报备？

A.省级政府金融办

B.证券交易所

C.中国证监会

D.国家发改委

28、金融控股公司监管遵循的原则不包括？

A.混合监管

B.防范系统性风险

C.分业经营

D.信息穿透

29、跨境支付结算的主要法律依据是？

A.《外汇管理条例》

B.《国际结算规则》

C.《反洗钱法》

D.《证券法》

30、金融资产证券化中的发起机构责任不包括？

A.理财产品设计

B.资产基础质量审核

C.信用评级委托

D.发行人信息披露

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共15题）

31、根据《金融监督管理法》，以下哪些机构属于国务院金融管理部门？

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会