2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1216）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.下列关于证券本质的表述，正确的是（）

A.证券是政府调控经济的工具

B.证券是证明或设定权利的法律凭证

C.证券是金融机构的盈利手段

D.证券是企业短期融资的唯一渠道

答案：B

解析：证券的本质是证明或设定民事权利的法律凭证（如股票证明股东所有权，债券证明债权）。A错误，政府调控工具是货币政策、财政政策等；C错误，证券本身是权利凭证，金融机构通过证券业务盈利；D错误，企业融资渠道包括贷款、股权融资等，证券非唯一。

2.以下不属于我国证券市场主板市场特征的是（）

A.上市门槛较高

B.主要服务成熟期大型企业

C.实行注册制审核

D.交易机制包含竞价交易

答案：C

解析：我国主板市场（沪深主板）目前实行核准制（2023年全面注册制改革后，主板也实行注册制，但根据考试大纲旧版内容，此处以核准制为例），科创板、创业板、北交所实行注册制。A、B、D均为主板特征。

3.根据《证券法》，证券交易内幕信息的知情人不包括（）

A.上市公司董事

B.持有公司5%以上股份的股东

C.上市公司财务部门普通员工

D.保荐人

答案：C

解析：内幕信息知情人包括公司高管（如董事）、持股5%以上股东、保荐人等（《证券法》第五十一条）。普通财务员工若未参与重大信息决策，不属于法定知情人。

4.下列关于开放式基金的表述，正确的是（）

A.基金份额总额固定

B.投资者可随时申购或赎回

C.一般在证券交易所上市交易

D.投资风险由基金管理人承担

答案：B

解析：开放式基金份额不固定，投资者可通过基金公司或代销机构申购/赎回（B正确）。A是封闭式基金特征；C是LOF或ETF的特征；D错误，投资风险由投资者自行承担。

5.以下不属于证券承销方式的是（）

A.包销

B.代销

C.余额包销

D.分销

答案：D

解析：证券承销方式包括包销（全额包销、余额包销）和代销（《证券法》第二十六条）。分销是承销商内部的销售安排，非法定承销方式。

6.首次公开发行股票（IPO）的信息披露文件不包括（）

A.招股说明书

B.上市公告书

C.年度财务报表

D.发行保荐书

答案：C

解析：IPO阶段需披露招股说明书、上市公告书、发行保荐书等。年度财务报表是上市公司持续信息披露的内容（如年报），非IPO必备文件。

7.下列关于融资融券业务的表述，错误的是（）

A.投资者需向证券公司提供担保物

B.标的证券需符合交易所规定的条件

C.融券是投资者向证券公司借入资金买入证券

D.融资融券交易具有杠杆效应

答案：C

解析：融券是投资者借入证券卖出（卖空），融资是借入资金买入证券（C错误）。A、B、D均正确。

8.根据《证券投资基金法》，基金托管人的职责不包括（）

A.保管基金财产

B.办理基金清算

C.编制基金财务会计报告

D.监督基金管理人的投资运作

答案：C

解析：基金管理人负责编制财务会计报告（C错误），托管人职责包括保管财产、办理清算、监督投资等（《证券投资基金法》第三十六条）。

9.下列关于证券登记结算机构的表述，正确的是（）

A.以营利为目的

B.为证券交易提供集中登记、存管与结算服务

C.仅负责股票的登记结算

D.由中国证券业协会直接管理

答案：B

解析：证券登记结算机构（如中国结算）是不以营利为目的的法人，提供集中登记、存管、结算服务（B正确）。A错误；C错误，涵盖所有证券；D错误，由证监会监管。

10.以下不属于证券市场基本功能的是（）

A.资本配置功能

B.宏观调控功能

C.定价功能

D.融资功能

答案：B

解析：证券市场基本功能包括融资、资本配置、定价、风险管理（如股指期货对冲）。宏观调控是政府通过货币政策、财政政策实现的，非市场本身功能（B错误）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.下列属于证券市场主体的有（）

A.证券公司

B.证券交易所

C.投资者

D.证券登记结算机构

答案：ABCD

解析：证券市场主体包括发行人、投资者、中介机构（如证券公司）、自律组织（如交易所）、监管机构（如证监会）及服务机构（如登记结算机构）。ABCD均属于市场主体。

2.根据《证券法》，禁止的证券交易行为包括（）

A.内幕交易

B.操纵市场

C.虚假陈述

D.合规的融资融券

答案：ABC

解析：《证券法》禁止内幕交易（第五十三条）、操纵市场（第五十五条）、虚假陈述（第八十五条）等行为。合规的融资融券是合法业务（D错误）。

3.下列关于股票与债券的区别，正确的有（）

A.股票是所有权凭证，债券是债权凭证

B.股票收益不固定，债券收益固定（含票面利息）

C.