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两个加强两个遏制回头看工作自查报告

两个加强两个遏制回头看工作自查报告

一、工作背景与总体情况

根据上级部门关于开展两个加强两个遏制回头看工作的统一部署，我单位高度重视，迅速行动，成立了由主要负责人任组长的专项工作领导小组，制定了详细工作方案，明确了责任分工和时间节点。自工作开展以来，我们始终坚持问题导向，聚焦关键领域，狠抓工作落实，全面梳理前期工作情况，深入查找存在的问题和不足，确保各项工作取得实效。

二、具体工作措施与成效

（一）加强金融监管方面

1.监管制度体系建设

-修订完善《金融机构风险管理办法》等14项监管制度

-新增《互联网金融业务监管指引》等8项规范性文件

-建立健全监管协调机制，形成部门联动、信息共享的工作格局

2.日常监管实施

-开展现场检查52次，非现场检查138次

-发现问题隐患86个，已全部完成整改，整改完成率100%

-处罚违规机构15家，罚款金额达420万元

-约谈金融机构负责人28人次

3.监管方式创新

-运用大数据技术建立风险监测预警系统，实现对重点领域的实时监控

-实施双随机、一公开监管模式，随机抽取检查对象、选派执法检查人员

-建立监管对象信用评价体系，实现差异化、精准化监管

（二）加强内部管控方面

1.内控制度完善

-修订完善《单位内部管理制度汇编》，涵盖业务流程、风险控制等各个方面

-新增《关键岗位轮岗制度》《员工行为规范》等6项制度

-建立内控评价机制，每季度开展内控评估，形成评估报告

2.风险管理强化

-开展风险排查专项行动，排查风险点178个

-建立风险台账，实行一风险一策管理，明确责任人和整改时限

-组织开展风险培训16场，参训人员达950人次，覆盖全体员工

3.合规管理提升

-开展合规检查42次，发现问题56个，整改完成率100%

-组织合规培训28场，参训人员达1350人次

-建立合规举报机制，受理举报22件，办结率100%，奖励举报人3名

（三）遏制金融风险方面

1.重点领域风险防控

-房地产贷款余额较年初下降10.2%，个人住房贷款不良率控制在0.8%以下

-地方政府债务风险得到有效控制，债务率下降15.3%

-影子银行规模较年初减少18.7%，表外业务风险持续收敛

2.非法金融活动打击

-查处非法集资案件28起，涉案金额6.8亿元，抓获犯罪嫌疑人45名

-取缔非法金融机构18家，关闭违规金融平台32个

-开展金融知识普及活动145场，覆盖群众12.5万人次

3.消费者权益保护

-处理消费者投诉628件，办结率100%，满意度达98.5%

-开展金融消费者教育42场，覆盖消费者6.2万人次

-建立消费者权益保护长效机制，完善投诉处理流程

（四）遏制腐败行为方面

1.党风廉政建设

-开展廉政教育活动28场，参与人员达1680人次

-组织观看警示教育片15部，撰写心得体会350余篇

-开展廉政谈话145人次，其中领导干部谈话75人次

2.监督执纪问责

-受理信访举报42件，办结率100%

-立案查处违纪违法案件10起，处分违纪人员15人

-追回违规资金420万元，挽回经济损失680万元

3.廉政风险防控

-梳理廉政风险点182个，制定防控措施235项

-建立廉政风险预警系统，实现对关键岗位的实时监控

-开展廉政风险防控专项检查，发现问题15个，全部整改完成

三、存在的问题和不足

（一）监管效能有待提升

1.监管资源与监管任务不匹配，现有监管人员86名，监管对象达526家，人均监管对象超过6家，人员力量明显不足

2.监管手段相对单一，科技应用水平有待提高，大数据、人工智能等新技术应用不够深入

3.跨部门协调机制不够顺畅，信息共享不够充分，存在信息孤岛现象

（二）内控管理仍有短板

1.内控制度执行不够严格，存在上热下冷现象，部分基层单位执行打折扣

2.风险识别能力有待提高，部分风险未能及时发现，特别是新型金融风险识别能力不足

3.合规文化建设不够深入，员工合规意识参差不齐，部分员工对合规重要性认识不足

（三）风险防控形势依然严峻

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