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2025年出纳工作总结及2026年工作计划

2025年是公司业务快速发展的一年，也是出纳岗位职能深化、挑战与机遇并存的一年。作为财务部门的基础岗位，我始终以“严谨、高效、安全”为工作准则，围绕资金管理核心职能，在日常收支、账务核对、风险防控、流程优化等方面持续发力，确保了公司资金链的稳定运行。现将全年工作情况总结如下，并结合当前工作短板与公司发展需求，对2026年重点工作进行规划。

一、2025年工作总结：夯实基础，强化风控，服务业务

（一）资金收支管理：精准高效，保障业务运转

全年累计处理资金收支业务2376笔，涉及金额约1.89亿元，包括日常经营收款（客户回款、零星收入）1243笔（9860万元）、付款（供应商货款、员工报销、税费缴纳等）1133笔（9040万元）。在业务量较2024年增长15%的情况下，通过优化操作流程、加强与业务部门的前置沟通，实现了收支业务“零延误、零差错”。具体措施包括：

1.动态排程，分类处理：根据业务紧急程度将付款分为“紧急（当日到账）、常规（次日到账）、计划（定期批量）”三类，每日上午10点前与会计、采购部门确认当日紧急付款需求，优先处理工资、税款等刚性支出，避免因流程滞后影响业务信誉。例如，11月因供应商账期调整，需在3个工作日内完成5笔共计1200万元的紧急付款，通过提前与银行预约大额转账额度、同步跟进审批流程，最终全部款项于次日到账，保障了供应链稳定。

2.多重核验，严控风险：每笔收支业务均执行“单据审核-系统录入-二次复核”三步骤。收款时核对银行回单与业务系统订单金额、客户名称一致性，全年拦截3笔信息不符的回款（金额合计18.6万元），及时联系客户修正；付款时重点核查审批单签字完整性、附件合规性（如发票真伪、合同关键条款），全年退回不合规报销单47份（涉及金额23.2万元），避免了资金误付风险。

3.资金日报精细化：每日下班前编制《资金日报表》，除记录收支明细外，新增“未来3日待付资金预测”“银行账户余额预警”模块，为财务主管及管理层提供实时资金动态。例如，9月通过日报发现基本户余额仅余80万元，但未来3日待付工资、税款合计需150万元，及时协调财务部门从一般户调拨70万元，避免了账户透支。

（二）账务与票据管理：规范操作，确保账实一致

1.日记账与对账管理：严格按照《企业会计准则》登记现金、银行存款日记账，做到“日清月结”。每月末与银行对账单逐笔核对，编制《银行存款余额调节表》，全年12个月度调节表均无未达账项超过3个工作日的情况。针对3个常用银行账户（基本户、一般户、专用账户），建立“周核对+月总核”机制，通过银行网银导出交易明细与财务系统数据交叉比对，确保账账一致。

2.票据全生命周期管理：负责保管的支票、汇票、收据等票据共计5类21本（含空白与已使用），建立《票据使用登记台账》，记录票据编号、领用日期、使用人、金额、核销状态等信息。全年领用支票87张（无作废）、收据125份（均已核销），未发生票据丢失或违规使用情况。特别针对电子票据（如电子承兑汇票），设置独立文件夹分类存储，每笔背书转让均同步更新台账并截图存档，确保可追溯。

3.印章与密钥管控：严格执行公司《财务印章管理办法》，财务专用章、法人章分人保管（本人保管财务章，会计保管法人章），使用前需填写《印章使用审批单》并经财务经理签字。全年审批用印236次，均留存审批单与用印记录；U盾（网银密钥）实行“操作盾+审核盾”分离，本人仅持有操作盾，审核权限由财务主管掌握，从流程上杜绝了单人操作风险。

（三）制度执行与流程优化：主动作为，提升管理效能

1.落实财务制度，强化合规意识：参与修订《公司费用报销管理办法》，针对“差旅费住宿标准”“招待费审批层级”等条款提出建议（如将异地出差住宿标准由300元/天调整为400元/天，匹配当前物价水平），修订后制度于7月正式实施。日常工作中，对超标准报销（如未按规定选择经济舱的机票）、无审批单支出等行为严格把关，全年累计宣讲制度12次（面向业务部门新人），推动业务端从“被动合规”向“主动知规”转变。

2.流程痛点攻关，提升服务效率：针对“报销款到账慢”问题（原流程：报销人提交→部门负责人→财务审核→财务经理→出纳付款，平均耗时5-7天），提出“分级审批+电子流转”优化方案：5000元以下小额报销由财务审核后直接付款，5000元以上保留原审批链；同时将纸质审批单改为OA系统线上提交，审批进度实时可查。优化后，小额报销平均到账时间缩短至2个工作日，全年惠及员工178人次，满意度调查得分从82分提升至94分。

（四）协作与学习：向内赋能，向外衔接

1.跨部门协作：与销售部门建立“回款信息共享群”，每日同步客户到账情