银行现金服务知识竞赛题库(含答案).docxVIP

银行现金服务知识竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行现金业务中，以下哪项不属于现金收入业务？()

A.存款业务

B.现金支票业务

C.现金汇款业务

D.现金兑换业务

2.在银行办理现金业务时，以下哪种情况可能导致现金交易被拒绝？()

A.客户身份证明齐全

B.交易金额超过每日限额

C.客户使用有效银行卡

D.客户提供完整交易信息

3.银行现金业务中，以下哪项不属于现金支出业务？()

A.取款业务

B.现金汇出业务

C.现金支付业务

D.现金存入业务

4.银行在处理现金业务时，以下哪项措施不属于反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.现金限额管理

D.现金业务外包

5.银行现金业务中，以下哪种情况可能触发大额交易报告？()

A.客户一次性存入10万元

B.客户一次性取出5万元

C.客户连续多次存入1万元

D.客户通过ATM机存入10万元

6.银行在办理现金业务时，以下哪项不属于客户身份验证的范畴？()

A.客户身份证件

B.客户签名

C.客户指纹

D.客户照片

7.银行现金业务中，以下哪项不属于现金管理工具？()

A.现金柜员机

B.现金清分机

C.现金保险柜

D.现金点钞机

8.银行在处理现金业务时，以下哪项不属于现金风险？()

A.现金盗窃风险

B.现金假币风险

C.现金操作风险

D.现金市场风险

9.银行在办理现金业务时，以下哪种情况可能触发可疑交易报告？()

A.客户一次性存入10万元

B.客户连续多次存入1万元

C.客户通过ATM机存入10万元

D.客户使用信用卡消费

10.银行在处理现金业务时，以下哪项不属于现金业务内部控制？()

A.现金库存管理

B.现金操作规程

C.现金安全防范

D.现金业务外包

二、多选题(共5题)

11.银行在办理现金业务时，以下哪些行为可能触发反洗钱调查？()

A.客户一次性存入大额现金

B.客户频繁进行现金交易

C.客户交易金额与收入不符

D.客户交易对手为可疑机构

12.银行现金业务中，以下哪些措施有助于降低操作风险？()

A.加强员工培训

B.建立健全的操作规程

C.定期进行风险评估

D.使用先进的现金管理工具

13.银行在处理现金业务时，以下哪些情况可能需要报告可疑交易？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频率异常

C.客户交易对手异常

D.客户交易地点异常

14.银行现金业务中，以下哪些属于现金管理工具？()

A.现金清分机

B.现金点钞机

C.现金保险柜

D.现金柜员机

15.银行在办理现金业务时，以下哪些属于客户身份验证的范畴？()

A.客户身份证件

B.客户签名

C.客户指纹

D.客户照片

三、填空题(共5题)

16.银行现金业务中的现金清分机主要用于对现金进行______。

17.在进行现金交易时，银行通常会要求客户出示______以验证其身份。

18.银行在处理现金业务时，为了防止洗钱活动，会对客户的______进行监测。

19.银行现金业务中的现金保险柜主要用于存放______。

20.银行在办理现金业务时，会根据客户的______来设定每日现金交易限额。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理现金业务时，所有交易都需要进行录音。()

A.正确B.错误

22.现金业务中的假币识别是银行员工的责任。()

A.正确B.错误

23.客户在银行办理现金业务时，必须提供身份证件。()

A.正确B.错误

24.银行在处理现金业务时，不需要对客户进行身份验证。()

A.正确B.错误

25.银行现金业务中的现金清分机可以自动检测现金的真伪。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是反洗钱？请简要说明反洗钱在银行现金业务中的重要性。

27.银行在办理现金业务时，如何进行客户身份验证？请举例说明。

28.现金清分机在银行现金业务中有什么作用？

29.银行在处理现金业务时，如何防范操作风险？

30.什么是可疑交易报告？银行在什么情况下需要提交可疑交易报告？

银行现金服务知识竞赛题库(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案