2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1217）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下关于股票的表述中，正确的是（）。

A.股票是一种债权凭证

B.股票的收益固定且无风险

C.股票具有永久性，无到期日

D.优先股股东享有优先表决权

答案：C

解析：股票是所有权凭证（A错误），收益不固定且存在市场风险（B错误）；股票代表股东对公司的所有权，无到期日（C正确）；优先股股东通常无表决权（D错误）。

我国证券市场的自律性组织不包括（）。

A.中国证券业协会

B.上海证券交易所

C.中国证监会

D.中国证券登记结算有限责任公司

答案：C

解析：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，属于监管机构（C错误）；证券业协会、交易所、登记结算公司均为自律组织（A、B、D正确）。

以下属于货币市场基金投资范围的是（）。

A.股票

B.剩余期限397天的债券

C.可转换债券

D.权证

答案：B

解析：货币市场基金仅投资于货币市场工具，包括剩余期限≤397天的债券（B正确）；股票、可转换债券、权证均不在其投资范围内（A、C、D错误）。

根据《证券法》，证券发行注册制的核心是（）。

A.政府对证券价值进行实质性判断

B.以信息披露为中心

C.审核机构对发行人盈利能力进行审查

D.限制发行规模

答案：B

解析：注册制强调以信息披露为核心，由市场判断证券价值（B正确）；实质性判断、盈利能力审查、限制规模均为核准制特点（A、C、D错误）。

以下不属于内幕信息的是（）。

A.公司分配股利的计划

B.公司高管变更

C.公司重大投资行为

D.公司营业用主要资产抵押超过资产总额30%

答案：B

解析：内幕信息需对证券价格有重大影响，公司高管变更若未达到“可能影响公司经营”的程度则不属于（B错误）；其余选项均符合《证券法》对内幕信息的定义（A、C、D正确）。

关于ETF的表述，正确的是（）。

A.采用主动管理模式

B.不可在二级市场交易

C.申购赎回以现金为主

D.跟踪特定指数的开放式基金

答案：D

解析：ETF是被动管理的指数基金（A错误），可在二级市场交易（B错误），申购赎回通常用一篮子股票（C错误），本质是跟踪指数的开放式基金（D正确）。

证券承销的主要方式不包括（）。

A.代销

B.包销

C.余额包销

D.直销

答案：D

解析：证券承销方式包括代销、包销（含余额包销）（A、B、C正确）；直销是产品销售方式，非承销方式（D错误）。

以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.高杠杆、高收益

答案：D

解析：基金通过组合投资分散风险，通常不使用高杠杆（D错误）；其余选项均为基金的核心特点（A、B、C正确）。

根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加方可召开。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：B

解析：《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会需代表20%以上基金份额的持有人参加（B正确）。

以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）。

A.投资者向证券公司提供担保物

B.标的证券需满足流动性要求

C.融券交易是投资者借入资金买入证券

D.具有杠杆交易特征

答案：C

解析：融券交易是借入证券卖出（C错误）；融资交易是借入资金买入（其余选项正确）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

以下属于《证券法》禁止的交易行为有（）。

A.内幕交易

B.操纵市场

C.信息披露

D.欺诈客户

答案：ABD

解析：《证券法》明确禁止内幕交易、操纵市场、欺诈客户（A、B、D正确）；信息披露是法定义务（C错误）。

证券市场的基本功能包括（）。

A.融资功能

B.定价功能

C.资源配置功能

D.宏观调控功能

答案：ABC

解析：证券市场核心功能为融资（企业融资）、定价（形成资产价格）、资源配置（引导资金流向优质企业）（A、B、C正确）；宏观调控是政府职能（D错误）。

以下属于债券基本要素的有（）。

A.面值

B.票面利率

C.到期日

D.发行机构名称

答案：ABCD

解析：债券要素包括面值、票面利率、到期日、发行主体等（全选正确）。

科创板的制度创新包括（）。

A.允许未盈利企业上市

B.实行注册制

C.涨跌幅限制为20%

D.引入“同股不同权”企业上市

答案：ABCD

解析：科创板在上市条件（允许未盈利、特殊股权结构）、发行制度（注册制）、交易机制（20%涨跌幅）等方面均有创新（全选正确）。

证券公司的主要业务包括（）。

A.证券经纪

B.证券自营

C.证券承销与保荐

D.资金存管

答案：ABC

解析：证券公