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2026年证券投资顾问工作手册及考试题解

一、单选题（共15题，每题1分）

1.证券投资顾问在提供投资建议时，以下哪项行为不属于《证券投资顾问业务管理办法》规定的禁止行为？（）

A.根据客户风险承受能力推荐适当产品

B.以个人名义收取客户费用

C.向客户提供个性化的投资策略

D.解释证券市场基础知识

答案：B

解析：《证券投资顾问业务管理办法》明确禁止证券投资顾问以个人名义收取客户费用，B项违规。

2.根据《证券投资顾问业务监管规定》，证券投资顾问不得通过哪些方式向客户提供投资建议？（）

A.证券公司官网、APP

B.微信公众号、朋友圈

C.证券营业部现场咨询

D.专用投资顾问工作室

答案：B

解析：非专用渠道（如微信公众号、朋友圈）属于禁止行为，需通过合规渠道提供。

3.客户风险承受能力评估结果的有效期是多久？若评估结果失效，证券投资顾问应如何处理？（）

A.1年，重新评估

B.2年，提醒客户

C.3个月，强制更换

D.6个月，无需操作

答案：A

解析：评估结果有效期最长为1年，失效后需重新评估。

4.以下哪项不属于《证券投资顾问业务规范》中要求的客户适当性匹配原则？（）

A.产品风险与客户风险承受能力相匹配

B.产品收益与客户预期收益一致

C.产品流动性满足客户需求

D.产品发行规模与客户资产规模匹配

答案：B

解析：收益匹配应基于风险，而非简单一致，B项错误。

5.证券投资顾问在向客户提供投资建议前，必须完成哪项程序？（）

A.签署风险揭示书

B.签订服务协议

C.完成客户信息登记

D.进行风险承受能力评估

答案：D

解析：评估是提供建议的前提，其他是辅助程序。

6.以下哪种行为属于《证券投资顾问业务管理办法》禁止的“利益冲突”情形？（）

A.证券投资顾问同时代理多家证券公司业务

B.证券投资顾问向客户推荐其母公司发行的产品

C.证券投资顾问按客户交易量收取奖金

D.证券投资顾问兼任公司投资总监

答案：C

解析：按交易量收费可能诱导客户交易，构成利益冲突。

7.证券投资顾问向客户提供投资建议时，若涉及未公开重大信息，应如何处理？（）

A.立即向客户披露信息

B.视情况决定是否披露

C.禁止提供任何建议

D.报告公司合规部门

答案：C

解析：不得利用未公开信息提供建议。

8.客户风险承受能力等级分为几级？（）

A.3级（保守、稳健、进取）

B.4级（保守、稳健、平衡、进取）

C.5级（保守、谨慎、稳健、平衡、进取）

D.6级（保守至激进）

答案：C

解析：现行规定分为5级，B项为旧分类。

9.证券投资顾问在提供投资建议时，若客户提出极端交易需求（如“保证收益”），应如何应对？（）

A.满足客户要求，但收取高额费用

B.解释合规风险，拒绝承诺收益

C.建议客户参与高风险产品

D.委托他人代为操作

答案：B

解析：不得承诺收益，需合规拒绝。

10.以下哪项不属于证券投资顾问的法定职责？（）

A.评估客户风险承受能力

B.提供个性化投资建议

C.管理客户资产

D.解释市场动态

答案：C

解析：管理资产属于证券经纪人或投资总监职责。

11.证券投资顾问向客户提供的投资建议中，若涉及禁止性话题（如“内幕消息”），应如何处理？（）

A.口头提及，避免书面记录

B.书面说明，但不保证有效性

C.立即停止该建议的提供

D.报告公司风控部门

答案：C

解析：禁止性话题必须停止提供。

12.客户投诉处理时效要求是多久？逾期未处理的后果是什么？（）

A.15个工作日，公司纪律处分

B.30个工作日，监管处罚

C.60个工作日，解约

D.90个工作日，无需后果

答案：B

解析：30个工作日内处理，逾期监管可能介入。

13.证券投资顾问在提供投资建议时，必须遵守的“适当性”原则不包括？（）

A.产品风险与客户风险匹配

B.产品流动性满足客户需求

C.产品收益率高于市场平均水平

D.产品发行规模与客户资产规模匹配

答案：C

解析：收益率并非适当性核心要素，需基于风险。

14.若客户在投资建议实施后提出异议，证券投资顾问应如何处理？（）

A.忽略客户意见，坚持原建议

B.重新评估客户风险，调整建议

C.告知客户其无权变更建议

D.索取额外服务费

答案：B

解析：需重新评估，动态调整建议。

15.证券投资顾问向客户提供的投资建议中，必须包含哪项内容？（）

A.产品预期收益

B.产品风险揭示

C.交易手续费

D.产品发行方背景

答案：B

解析：风险揭示是法定义务，其他非必需。

二、多选题（共10题，每题2分）

1.证券投资顾问在