保险业理财顾问面试题及答案解析.docx

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2026年保险业理财顾问面试题及答案解析

一、单选题（每题2分，共10题）

1.在中国保险业，理财顾问需要持有的从业资格证不包括以下哪一项？

A.证券从业资格证

B.保险销售从业人员资格证

C.中国证券投资基金业协会资格证

D.金融理财师（CFP）资格证

2.根据中国《个人金融信息保护办法》，以下哪项行为属于违规操作？

A.在客户授权下收集其财务信息

B.将客户信息用于第三方营销

C.对客户信息进行加密存储

D.定期向客户通报账户变动

3.若客户年收人30万元，家庭负债50万元，理想的投资组合中，保守型资产占比建议为：

A.