制裁合规支持人员考试题集与答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年制裁合规支持人员考试题集与答案

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.根据美国OFAC的规定，以下哪项交易最有可能触犯SDN名单制裁？

A.与某国政府签订的能源进口合同

B.向某被列入SDN名单的个人提供咨询服务

C.与某国央行进行货币互换交易

D.向某国企业提供技术支持

答案：B

解析：美国OFAC的SDN名单（SpeciallyDesignatedNationalsandBlockedPersonsList）针对被制裁的个人、实体和国家。向名单上的个人提供任何交易或服务均属于违规行为，而A、C、D选项中的交易对象并非明确名单上的主体。

2.欧盟第648/2023号制裁令主要针对哪个地区的实体？

A.朝鲜

B.俄罗斯

C.伊朗

D.耶路撒冷

答案：B

解析：欧盟第648/2023号制裁令主要针对俄罗斯在2022年2月24日后参与或支持俄罗斯对乌克兰军事行动的实体和个人。

3.某银行在审核客户交易时发现，客户试图通过第三方公司间接向某被制裁国家的实体支付款项。该银行应如何处理？

A.视为合规，因为交易通过第三方进行

B.立即冻结交易，并上报监管机构

C.仅记录该交易，无需进一步干预

D.要求客户提供第三方公司的背景资料

答案：B

解析：制裁合规要求银行对被制裁实体的间接交易采取零容忍政策，任何试图规避制裁的行为均需上报并冻结交易。

4.以下哪种工具最适合用于识别和监控制裁风险？

A.人工审核系统

B.自动化风险评估软件

C.纸质记录表单

D.客户自行填写的声明书

答案：B

解析：自动化风险评估软件能够高效匹配交易对手与制裁名单，减少人工审核的遗漏和延迟，是目前主流的合规工具。

5.某跨国公司在中国设立子公司，其母公司被美国列入实体清单。该子公司是否需要遵守美国的制裁规定？

A.不需要，因为子公司位于中国且无美国资产

B.需要遵守，因为实体清单适用于全球关联实体

C.仅需遵守中国法律，无需关注美国制裁

D.由母公司决定是否遵守

答案：B

解析：美国OFAC的实体清单（EntityList）对全球范围内的关联实体均有约束力，无论其注册地或资产所在地。

6.以下哪项行为可能违反英国经济制裁规定？

A.向某国政府提供人道主义援助

B.与某被制裁公司签订的商业合同

C.向某国央行提供贷款

D.向某国出口医疗设备

答案：B

解析：英国经济制裁（如UN、EU制裁）禁止与被制裁实体的商业往来，而A、C、D选项中的行为可能属于例外情况（如人道主义、央行交易、医疗设备出口）。

7.某银行在反洗钱报告中提到，客户交易涉及被制裁国家的加密货币。该银行应如何处理？

A.忽略，因为加密货币交易难以追踪

B.立即上报，并审查交易背景

C.仅通知监管机构，无需进一步行动

D.要求客户提供交易目的说明

答案：B

解析：加密货币交易同样受制裁法规约束，银行需审查交易是否涉及被制裁实体，并上报可疑活动。

8.某公司发现其供应商间接向被制裁国家出口商品。该公司应如何应对？

A.继续合作，因为供应商未直接违规

B.立即停止合作，并上报供应链风险

C.要求供应商提供替代方案

D.仅记录该风险，无需干预

答案：B

解析：供应链中的间接制裁风险同样需要上报，公司需确保其供应商不违反制裁规定。

9.以下哪项措施最有助于降低制裁合规风险？

A.减少客户尽职调查的频率

B.仅关注美国制裁法规，忽略其他国家规定

C.定期培训员工，提高风险意识

D.使用过时的制裁名单版本

答案：C

解析：员工培训是降低合规风险的关键，可减少人为疏漏。A、B、D选项均会增加违规风险。

10.某金融机构发现客户试图通过空壳公司向被制裁国家转移资金。该机构应如何处理？

A.允许交易，因为空壳公司难以追踪

B.暂停交易，并审查空壳公司的背景

C.直接没收资金，无需上报

D.要求客户提供空壳公司的注册证明

答案：B

解析：空壳公司常被用于规避制裁，金融机构需审查其真实背景，并上报可疑交易。

二、多选题（共5题，每题3分，总计15分）

1.以下哪些行为可能违反欧盟对俄制裁？

A.向俄罗斯央行提供贷款

B.与俄罗斯被制裁企业签订合同

C.向俄罗斯出口能源设备

D.向俄罗斯被制裁个人转账

答案：A、B、D

解析：欧盟对俄制裁限制与俄罗斯央行的金融交易、被制裁实体的商业往来，以及对被制裁个人的资金转移。C选项中的能源设备出口可能属于例外情况（如经授权）。

2.银行在制裁合规审查中需关注哪些风险点？

A.交易对手的最终受益人

B.交易金额的大小

C.交易路径的复杂性

D.客户的行业背景

答案：A、C

解析：制裁合规重点