企业风险控制矩阵及应对措施模板.docVIP

适用场景与价值

建立全流程风险管控机制，降低潜在损失；

明确各部门风险职责，提升协同效率；

为管理层决策提供数据支撑，保障企业稳健发展；

满足监管机构对风险管理体系的要求（如内控合规、ESG管理等）。

模板使用操作流程

第一步：明确风险范围与管控目标

范围界定：根据企业业务特点，确定需覆盖的风险领域（如战略风险、运营风险、财务风险、法律合规风险、人力资源风险、信息安全风险等）。

目标设定：明确风险管控的核心目标（如“保证重大风险发生概率降低30%”“合规事件零发生”等），为后续评估提供基准。

第二步：全面识别风险事项

组织跨部门团队（如战略、财务、法务、运营、IT等），通过以下方法梳理潜在风险：

流程梳理：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售、融资等），识别各环节风险点；

历史数据分析：复盘过往风险事件（如投诉、纠纷、损失、处罚等），总结高频风险类型；

专家访谈：邀请内部高管、外部顾问（如教授、律师等）参与，识别潜在风险；

行业对标：参考同行业企业风险案例，结合自身业务特点补充风险事项。

输出：形成《风险事项清单》，包含风险领域、具体风险事项、风险描述（示例：“财务风险-资金流动性风险：应收账款回收周期过长，导致企业现金流紧张”）。

第三步：评估风险可能性与影响程度

采用定量与定性结合的方式，对每个风险事项进行评估：

可能性评估：参考历史数据、行业经验，判断风险发生的概率（分高、中、低三级，示例：“高”指过去1年内发生概率≥30%，“中”为10%-30%，“低”为＜10%）。

影响程度评估：从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚等维度，判断风险发生后的后果严重性（分高、中、低三级，示例：“高”指直接损失≥500万元或导致核心业务停摆，“中”为100万-500万元或部分业务受影响，“低”为＜100万元或影响可控）。

第四步：确定风险等级与优先级

根据“可能性×影响程度”矩阵，划分风险等级（示例：高×高=重大风险，高×中=较大风险，中×中=一般风险，其他为低风险），明确管控优先级（重大风险优先处理）。

第五步：制定针对性应对措施

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

重大风险/较大风险：优先采取“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如加强内控流程）、“转移”（如购买保险、外包风险）措施；

一般风险：通过“控制”（如定期检查、培训）降低发生概率；

低风险：可接受，但需定期监控。

措施要求：具体、可落地，明确“做什么、谁来做、怎么做”（示例：“针对应收账款回收风险，财务部经理牵头，每月梳理超期账款，销售部专员负责催收，建立客户信用评级机制，超期30天暂停供货”）。

第六步：明确责任主体与时间节点

责任部门/责任人：每个风险事项需指定牵头部门（如财务部、法务部）和具体责任人（避免模糊表述，如“财务部*经理”）；

完成时限：措施需明确启动时间、阶段性节点和完成期限（如“2024年Q3完成信用评级体系搭建，Q4起执行”）。

第七步：动态更新与维护

定期回顾：每季度/半年组织跨部门会议，复核风险等级变化（如外部政策调整、业务模式变更导致风险升高或降低）、措施执行效果；

事件驱动更新：发生风险事件或监管政策变化时，及时修订《风险控制矩阵》；

版本管理：保留历史版本，记录更新日期、更新人、更新内容，保证可追溯。

风险控制矩阵模板表单

风险领域

风险事项

风险描述

可能性（高/中/低）

影响程度（高/中/低）

风险等级（重大/较大/一般/低）

应对措施

责任部门

责任人

完成时限

当前状态（未启动/进行中/已完成/需调整）

战略风险

市场竞争加剧导致市场份额下降

新竞品入市，产品价格战，企业营收增长不达预期

中

高

较大

1.每月分析竞品动态，优化产品差异化策略；2.加大研发投入，推出升级产品

市场部

*总监

长期持续

进行中

财务风险

资金流动性风险

应收账款回收周期延长，短期偿债能力不足

高

中

较大

1.财务部建立客户信用台账，对超期客户启动催收流程；2.协调银行授信额度，备用金

财务部

*经理

2024.06.30

进行中

法律合规风险

数据隐私泄露

客户信息管理不当，违反《数据安全法》

中

高

重大

1.修订数据管理制度，加密存储客户信息；2.每季度开展数据安全培训

法务部

*专员

2024.09.30

未启动

运营风险

生产设备故障导致停产

关键设备老化，突发故障影响交付周期

低

中

一般

1.设备部制定月度维护计划，更换老化部件；2.建立备用设备机制

生产部

*主任

长期持续

进行中

使用关键提示

风险识别需全面无遗漏：避免仅关注显性风险（如财务风险），忽视隐性风险（如品牌声誉风险、供应链中断风险），可借助“SWOT分析”“PEST模型”等工具辅助。

评估标准统一客观：可能性与影响程度的评估需基于统一标准（如财务