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反洗钱专项排查与合规整改工作总结(3篇)

反洗钱专项排查与合规整改工作总结一

在金融行业，反洗钱工作是维护金融安全与稳定、打击违法犯罪活动的重要环节。我司高度重视反洗钱工作，为了进一步加强反洗钱管理，有效防范洗钱风险，近期开展了全面的反洗钱专项排查与合规整改工作。现将具体情况总结如下：

一、专项排查工作开展情况

1.组织架构与人员安排

为确保反洗钱专项排查工作的顺利开展，公司成立了以合规总监为组长，各部门负责人为成员的反洗钱专项排查工作小组。小组成员涵盖了业务、财务、风控、法务等多个部门，明确了各成员的职责和分工，确保排查工作全面、深入、细致。同时，组织了相关人员参加反洗钱专业培训，提高了工作人员的反洗钱意识和业务能力。

2.排查范围与内容

本次排查涵盖了公司的所有业务领域，包括但不限于客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别、可疑交易报告等反洗钱核心环节。具体排查内容包括：一是客户身份识别的完整性和准确性，检查是否按照规定对客户身份进行了全面、细致的核实；二是客户身份资料和交易记录的保存情况，查看是否按照规定的期限和方式进行保存；三是可疑交易监测和报告机制的有效性，检查是否建立了完善的可疑交易监测系统，是否及时、准确地报告了可疑交易。

3.排查方法与步骤

采用了多种排查方法，包括系统筛查、人工核查、实地走访等。首先，利用公司的反洗钱监测系统对客户交易数据进行全面筛查，筛选出符合可疑交易特征的交易记录。然后，对筛选出的可疑交易记录进行人工核查，详细分析交易的背景、目的和资金流向，判断是否存在洗钱风险。对于存在疑问的客户，进行实地走访，进一步核实客户的身份和交易情况。排查工作分为自查自纠、集中检查和总结评估三个阶段。在自查自纠阶段，各部门对本部门的反洗钱工作进行了全面自查，发现问题及时整改。在集中检查阶段，专项排查工作小组对各部门的自查情况进行了集中检查，对发现的问题进行了深入分析和研究。在总结评估阶段，对排查工作进行了全面总结，评估了排查工作的效果，提出了改进措施和建议。

二、排查发现的问题

1.客户身份识别方面

部分业务人员在客户身份识别过程中，存在审核不严格、信息采集不完整的问题。例如，在为客户办理业务时，没有按照规定对客户的身份证件进行严格审核，导致客户身份信息不准确；在采集客户身份信息时，没有收集客户的联系方式、职业等关键信息，影响了客户身份识别的准确性和完整性。

2.客户身份资料和交易记录保存方面

存在客户身份资料和交易记录保存不规范的问题。部分部门没有按照规定的期限和方式保存客户身份资料和交易记录，导致部分资料和记录丢失或损坏；在保存客户身份资料和交易记录时，没有进行分类管理，导致查找和使用不方便。

3.可疑交易监测和报告方面

可疑交易监测系统的有效性有待提高。部分可疑交易特征设置不合理，导致系统筛选出的可疑交易记录过多，增加了人工核查的工作量；在可疑交易报告方面，存在报告不及时、不准确的问题，部分业务人员对可疑交易的判断标准不熟悉，导致一些真正的可疑交易没有及时报告。

三、合规整改工作情况

1.制定整改方案

针对排查发现的问题，公司制定了详细的合规整改方案。明确了整改的目标、任务、措施和责任人，确保整改工作有计划、有步骤地进行。整改方案包括加强客户身份识别管理、规范客户身份资料和交易记录保存、完善可疑交易监测和报告机制等方面的内容。

2.加强培训教育

组织了全体员工参加反洗钱培训教育活动，提高了员工的反洗钱意识和业务能力。培训内容包括反洗钱法律法规、客户身份识别、可疑交易监测和报告等方面的知识。通过培训，员工对反洗钱工作的重要性有了更深刻的认识，掌握了反洗钱工作的基本方法和技能。

3.完善制度流程

对公司的反洗钱制度和流程进行了全面梳理和完善。修订了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、可疑交易监测和报告等方面的制度和流程，明确了各部门和各岗位的职责和权限，规范了业务操作流程。同时，建立了反洗钱工作考核机制，将反洗钱工作纳入员工绩效考核体系，提高了员工的工作积极性和责任感。

4.强化系统建设

加大了对反洗钱监测系统的投入，对系统进行了升级和优化。调整了可疑交易特征设置，提高了系统筛选可疑交易的准确性和效率；增加了系统的数据分析和预警功能，能够及时发现潜在的洗钱风险。同时，建立了与监管部门的信息共享机制，能够及时获取监管部门的反洗钱信息和要求。

四、整改效果评估

1.客户身份识别得到加强

通过加强业务人员的培训教育和完善客户身份识别制度流程，业务人员的审核意识和信息采集能力得到了明显提高。在客户身份识别过程中，能够严格按照规定对客户的身份证件进行审核，全面、准确地采集客户的身份信息，客户身份识别的准确性和完整性得到了有效提升。

2.客户身份资料和交易记录保存更加规范

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