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2026年证券投资顾问职位：专业面试题与解答

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.中国证券投资顾问业务管理办法规定，证券投资顾问与客户签订服务协议后，在提供投资建议前，应当了解客户的哪些信息？（】

A.财务状况、投资经验、风险承受能力

B.投资偏好、家庭成员、职业背景

C.资产规模、负债情况、投资目标

D.交易频率、资金来源、心理预期

2.某客户风险承受能力为“稳健型”，证券投资顾问推荐以下哪种产品组合最合适？（】

A.80%股票+20%债券

B.50%股票+50%债券

C.20%股票+80%债券

D.100%货币市场基金

3.根据《证券公司投资顾问业务内部控制指引》，证券投资顾问不得从事以下哪项行为？（】

A.根据客户风险偏好提供个性化投资建议

B.代客户进行证券交易

C.向客户解释市场行情与投资策略

D.协助客户制定长期财务规划

4.某股票的市盈率为20倍，预计未来一年每股收益增长10%，则其预期市盈率为多少？（】

A.18倍

B.20倍

C.22倍

D.24倍

5.以下哪种指标最适合评估债券投资组合的波动性？（】

A.夏普比率

B.贝塔系数

C.久期

D.资本资产定价模型（CAPM）

6.证券投资顾问在提供投资建议时，必须遵守的原则不包括？（】

A.客户利益优先

B.风险揭示充分

C.收入最大化

D.信息披露真实

7.某客户持有A股票，当前价格为10元，买入成本为8元，若股票分红0.5元/股，除权后股价为多少？（】

A.8.50元

B.9.00元

C.9.50元

D.10.00元

8.以下哪种金融工具适合短期资金管理？（】

A.股票

B.可转债

C.货币市场基金

D.长期国债

9.证券投资顾问在服务过程中，若发现客户可能存在违规交易行为，应当如何处理？（】

A.视而不见，继续提供投资建议

B.立即停止服务，并报告监管部门

C.建议客户调整交易策略

D.向客户收取额外咨询费

10.以下哪种情况属于内幕信息？（】

A.某上市公司发布年度业绩预告

B.某分析师发布行业研究报告

C.某高管将其部分股票卖出

D.某机构投资者泄露公司重组计划

二、多选题（共5题，每题3分，总计15分）

1.证券投资顾问服务协议中，应当包括哪些内容？（】

A.服务内容与方式

B.费用标准与支付方式

C.风险揭示与免责条款

D.客户信息保密协议

E.服务期限与终止条件

2.以下哪些指标可以用于评估股票的投资价值？（】

A.市净率（P/B）

B.营业增长率

C.股息率

D.财务杠杆

E.市盈率（P/E）

3.证券投资顾问在提供投资建议时，必须遵守的法律法规包括？（】

A.《证券法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券投资顾问业务管理办法》

D.《上市公司信息披露管理办法》

E.《基金法》

4.以下哪些行为可能违反证券投资顾问的职业道德？（】

A.接受客户贿赂，优先推荐高佣金产品

B.泄露客户交易信息

C.向客户承诺保本保收益

D.提供虚假或误导性信息

E.与客户签订格式化服务协议

5.以下哪些因素会影响债券的信用风险？（】

A.发债主体的财务状况

B.债券的期限

C.信用评级机构的评级

D.市场利率变动

E.宏观经济环境

三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

1.证券投资顾问可以代客户进行证券交易。（×）

2.客户的风险承受能力评估结果每年至少更新一次。（√）

3.证券投资顾问提供投资建议时，可以收取佣金以外的其他费用。（×）

4.股票的市盈率越高，投资价值一定越好。（×）

5.债券的久期越高，利率风险越大。（√）

6.证券投资顾问可以未告知客户就调整投资组合。（×）

7.内幕信息仅限于上市公司内部人士知悉。（×）

8.货币市场基金的波动性低于股票。（√）

9.证券投资顾问可以同时为同一家上市公司的多个客户提供服务。（×）

10.投资组合的分散化可以有效降低非系统性风险。（√）

四、简答题（共4题，每题5分，总计20分）

1.简述证券投资顾问的核心职责与职业道德要求。

2.如何评估客户的投资风险承受能力？

3.简述债券与股票的主要区别。

4.若客户质疑投资建议的合理性，证券投资顾问应如何应对？

五、案例分析题（共2题，每题10分，总计20分）

1.案例背景：

某客户，30岁，年收入10万元，无负债，风险承受能力为“进取型”，目前持有A股票（市值50万）和B债券（市值30万）。近期市场波动较大，客户咨询是否应卖出A股票全部买入C基金。

问题：

作为证券投资顾问，应如何分析并建议该客户？

2.案