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2025年单位出纳个人年度工作总结

2025年，我在单位担任出纳一职，全年围绕资金管理、日常收付、账务核对及财务协作等核心工作展开，现将具体履职情况总结如下：

一、资金收支管理：全年累计处理各类收付款业务1278笔，涉及金额4326.8万元。其中，现金收付215笔（金额285.3万元），银行转账1063笔（金额4041.5万元）。严格执行“收支两条线”，每日下班前完成现金日记账与库存现金核对，确保账实一致；银行存款方面，坚持每日登录网银核对交易明细，按月打印银行对账单并编制余额调节表，全年未出现账实不符情况。针对大额资金支付（单笔超50万元），严格执行“三级审批+双重复核”流程，全年处理此类业务32笔（金额1860万元），均做到审批手续齐全、支付凭证完整。

二、票据与凭证管理：规范管理各类票据，包括支票、电汇单、收据等，建立票据领用登记台账，详细记录领用时间、种类、编号、领用人及用途，全年领用支票76张、电汇单112张、收据200本，所有票据存根联均按规定归档，未发生票据遗失或违规使用问题。日常报销审核中，重点核查单据合规性，对发票真伪、审批签字、费用标准等逐项核对，全年退回不合规单据47份（涉及金额12.6万元），主要问题集中在发票备注栏缺失、审批流程未完成及超标准报销，通过及时沟通整改，确保了每笔支出符合财务制度要求。

三、账务处理与协作配合：每日完成收付款业务后，及时在财务系统中登记出纳日记账，确保与会计凭证同步；月末与会计岗位核对总账与出纳明细账，全年12次对账均一次性通过，数据匹配率100%。配合完成年度财务审计工作，提前整理2024年12月至2025年11月的银行对账单、现金日记账、票据存根等资料，按审计要求提供佐证凭证236份，协助核查疑点问题5项，均在3个工作日内落实反馈。此外，参与单位财务系统升级项目，针对出纳模块提出“自动生成银行对账模板”“收付款摘要标准化”等优化建议3条，其中2条被采纳实施，系统上线后，银行对账效率提升40%，摘要规范性问题减少80%。

四、风险防范与自我提升：针对2025年电子支付频率增加的情况，加强账户安全管理，定期更换网银U盾密码，设置支付限额提醒，全年拦截可疑转账3次（涉及金额15万元），均通过与经办人二次确认后终止支付。利用业余时间学习《2025年企业财务内控制度新规》及电子票据管理办法，参加财务部门组织的“数字化出纳实务”培训4次，掌握了电子发票验真、财务机器人辅助记账等技能，将电子票据归档时间从原来的3个工作日缩短至1个工作日。

五、不足与改进方向：年初因系统升级初期操作不熟练，曾出现1笔电汇信息录入错误（收款方账号少一位），虽及时联系银行追回，但暴露了操作复核环节的漏洞。此后，我制定了“双屏核对法”——在录入支付信息后，同时查看纸质审批单与系统界面，逐字段比对，下半年未再发生同类错误。另外，对新业务（如跨境人民币支付）的政策理解还需深化，2026年计划重点学习外汇管理相关法规，提升复杂业务处理能力。

全年工作中，我始终以“严谨、细致、高效”为准则，在确保资金安全的前提下，保障了单位日常运转的资金需求。未来将继续强化专业能力，优化工作流程，为单位财务管理水平提升贡献更多力量。