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2026年股票基金投资顾问面谈必知题目解答

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题目：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者适合投资股票型基金？

A.风险承受能力为C4（稳健型）的客户

B.风险承受能力为C1（保守型）的客户

C.风险承受能力为C5（进取型）的客户

D.风险承受能力为C2（谨慎型）的客户

答案：C

解析：股票型基金属于较高风险的基金产品，适合风险承受能力较高的投资者。C5（进取型）客户通常能够承受较大的波动，适合此类投资。C4（稳健型）客户适合平衡型或偏债基金；C2（谨慎型）和C1（保守型）客户则不适合。

2.题目：某客户投资股票型基金，基金净值在过去一年中从10元上涨至15元，期间基金分红0.5元/份额，该客户的实际收益率是多少？

A.30%

B.35%

C.25%

D.40%

答案：B

解析：实际收益率=[(15-10)+0.5]/10=0.35，即35%。

3.题目：以下哪项不属于股票基金的投资风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.管理风险

答案：C

解析：信用风险主要针对债券基金，股票基金的主要风险包括市场风险（系统性风险）、流动性风险和管理风险（非系统性风险）。

4.题目：某股票基金的重仓股为科技行业，如果科技行业出现政策调控，该基金可能面临什么风险？

A.利率风险

B.政策风险

C.通货膨胀风险

D.经营风险

答案：B

解析：政策风险是指因政策变化导致行业或个股表现受影响的风险，科技行业受政策影响较大。

5.题目：以下哪项是评价股票基金长期业绩的重要指标？

A.波动率

B.夏普比率

C.最大回撤

D.信息比率

答案：B

解析：夏普比率衡量风险调整后收益，适合长期业绩评价；波动率和最大回撤更多用于短期风险分析，信息比率适用于比较同类基金。

6.题目：某客户投资某股票基金，基金合同约定投资范围主要为A股，但近期该基金开始配置港股，客户应该如何应对？

A.继续持有，无需关注

B.立即赎回，避免风险

C.咨询投资顾问，了解变更原因

D.要求基金公司赔偿损失

答案：C

解析：投资范围变更可能影响风险收益特征，客户应咨询投资顾问，评估是否适合继续投资。

7.题目：以下哪项属于股票基金的被动投资策略？

A.积极选股

B.被动跟踪指数

C.量化选股

D.价值投资

答案：B

解析：被动投资策略主要模仿指数走势，如指数基金；积极选股、量化选股和价值投资均属于主动投资。

8.题目：某股票基金在市场下跌时表现优于同类基金，该基金可能具备以下哪种特质？

A.高波动率

B.低夏普比率

C.弱势市场防御能力

D.高信息比率

答案：C

解析：弱势市场防御能力强的基金在市场下跌时能较好控制回撤。

9.题目：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资股票型基金的客户，其金融资产通常要求达到多少？

A.50万元及以上

B.30万元及以上

C.100万元及以上

D.20万元及以上

答案：A

解析：股票型基金属于R3（激进型）产品，适合金融资产不低于50万元的投资者。

10.题目：某股票基金的前十大重仓股占基金资产的比例超过70%，该基金可能面临什么风险？

A.流动性风险

B.集中投资风险

C.换手率风险

D.波动率风险

答案：B

解析：前十大重仓股占比过高可能导致基金收益受单一股票影响较大，存在集中投资风险。

二、多选题（共10题，每题3分）

1.题目：以下哪些属于股票基金的投资策略？

A.成长投资

B.价值投资

C.指数投资

D.量化投资

答案：A、B、C、D

解析：股票基金的投资策略包括成长投资、价值投资、指数投资和量化投资等。

2.题目：影响股票基金业绩的因素有哪些？

A.市场环境

B.基金管理能力

C.投资范围

D.宏观经济政策

答案：A、B、C、D

解析：市场环境、基金管理能力、投资范围和宏观经济政策均会影响基金业绩。

3.题目：以下哪些属于股票基金的风险？

A.市场风险

B.经营风险

C.流动性风险

D.信用风险

答案：A、B、C

解析：股票基金主要面临市场风险、经营风险和流动性风险，信用风险主要针对债券基金。

4.题目：客户在选择股票基金时，应考虑哪些因素？

A.基金历史业绩

B.基金经理经验

C.基金投资策略

D.基金费率

答案：A、B、C、D

解析：客户应综合考虑业绩、基金经理、投资策略和费率等因素。

5.题目：以下哪些属于股票基金的被动投资产品？

A.指数基金

B.ETF

C.主动管理型基金

D.混合型基金

答案：A、B

解析：指数基金和ETF属于被动投资，主动管理型基金