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风险管理培训试题及答案

一、单选题（每题2分，共30分）

1.以下哪种风险属于纯粹风险（）

A.股票投资

B.赌博

C.火灾

D.期权交易

答案：C

解析：纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险。火灾只会带来损失，符合纯粹风险的定义。股票投资、期权交易和赌博都存在获利和损失两种可能，属于投机风险。

2.风险管理的目标是（）

A.彻底消除风险

B.以最小的成本获得最大的安全保障

C.减少风险发生的可能性

D.降低风险造成的损失

答案：B

解析：风险管理的目标并非彻底消除风险（这在现实中很难实现），而是通过合理的措施，以最小的成本获得最大的安全保障。减少风险发生的可能性和降低风险造成的损失是风险管理的手段，而不是最终目标。

3.风险识别的方法不包括以下哪项（）

A.头脑风暴法

B.财务报表分析法

C.蒙特卡罗模拟法

D.德尔菲法

答案：C

解析：蒙特卡罗模拟法是一种风险评估和分析的方法，用于模拟不确定因素对项目或系统的影响。而头脑风暴法、财务报表分析法和德尔菲法都是常用的风险识别方法。头脑风暴法通过集体讨论激发创意来识别风险；财务报表分析法通过分析企业财务报表发现潜在风险；德尔菲法通过多轮匿名征求专家意见来识别风险。

4.企业在进行风险管理时，首先要进行的步骤是（）

A.风险评估

B.风险应对

C.风险监控

D.风险识别

答案：D

解析：风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。只有先识别出企业面临的各种风险，才能进行后续的评估、应对和监控工作。

5.以下关于风险评估的说法，错误的是（）

A.风险评估是对风险发生的可能性和影响程度进行量化分析

B.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

C.风险评估的结果可以为风险应对提供依据

D.风险评估只需要考虑风险的可能性，不需要考虑影响程度

答案：D

解析：风险评估不仅要考虑风险发生的可能性，还要考虑风险一旦发生所造成的影响程度。通常采用定性和定量相结合的方法对风险进行量化分析，评估结果能为风险应对策略的制定提供依据。

6.当企业面临的风险比较小，且企业有足够的能力承担损失时，可采用的风险应对策略是（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险承受

答案：D

解析：风险承受是指企业自己承担风险可能带来的损失。当风险较小且企业有能力承担时，选择风险承受可以节省风险管理成本。风险规避是指放弃可能带来风险的活动；风险降低是采取措施降低风险发生的可能性或影响程度；风险转移是将风险转移给其他方，如购买保险。

7.购买保险属于哪种风险应对策略（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险承受

答案：C

解析：购买保险是将风险转移给保险公司，当风险发生时，由保险公司承担相应的损失，属于风险转移策略。

8.以下哪种风险度量指标可以衡量投资组合的下行风险（）

A.方差

B.标准差

C.贝塔系数

D.下偏标准差

答案：D

解析：下偏标准差是专门用于衡量投资组合下行风险的指标，它只考虑收益率低于目标收益率的情况。方差和标准差衡量的是投资组合收益率的总体波动情况，包括上行和下行波动；贝塔系数衡量的是投资组合相对于市场的系统性风险。

9.在风险管理中，风险预警系统的作用是（）

A.及时发现风险并发出警报

B.消除风险

C.代替风险评估

D.直接进行风险应对

答案：A

解析：风险预警系统的主要作用是通过对各种风险指标的监测和分析，及时发现潜在的风险并发出警报，提醒企业采取相应的措施。它不能消除风险，也不能代替风险评估和直接进行风险应对。

10.以下关于信用风险的说法，正确的是（）

A.信用风险只存在于金融机构

B.信用风险是指交易对手违约的风险

C.信用风险不会导致企业的损失

D.信用风险与市场风险没有关系

答案：B

解析：信用风险是指交易对手未能履行合同义务而造成经济损失的风险，即违约风险。信用风险不仅存在于金融机构，也存在于企业之间的交易中。信用风险一旦发生，会给企业带来损失。信用风险和市场风险是相互关联的，市场环境的变化可能会影响交易对手的信用状况。

11.企业进行风险管理的核心是（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

答案：C

解析：风险应对是企业风险管理的核心环节。在识别和评估风险后，企业需要根据风险的性质和自身情况选择合适的应对策略，以降低风险对企业的影响。风险识别、评估和监控都是为风险应对服务的。

12.以下哪种风险管理工具可以用于管理利率风险（）

A.期货合约

B.股票期权

C.信用违约互换

D.商品期货

答案：A

解析：期货合约可以用于管理利率风险。例如，利率期货可以帮助企业锁定未来的