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反洗钱专项培训测试题

一、单选题（共10题，每题6分，共60分）

1、（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。[单选题]*

A、银保监会

B、中国人民银行(正确答案)

C、公安部门

2、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。[单选题]*

A、中国人民银行当地分支机构

B、中国人民银行

C、当地公安机关

D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关(正确答案)

3、按照反洗钱法的规定，金融机构对客户的身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。[单选题]*

A、3年

B、5年(正确答案)

C、10年

D、15年

4、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。[单选题]*

A、4种

B、5种

C、6种

D、7种(正确答案)

5、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易确认后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。[单选题]*

A、3

B、5(正确答案)

C、7

D、10

6、洗钱的过程具有以下哪些特征（）[单选题]*

A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源

B、改变有关金钱的形式

C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D、洗钱者能够控制洗钱的全过程

E、以上都是(正确答案)

7、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）[单选题]*

A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年

B、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年

C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁(正确答案)

D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

8、关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。[单选题]*

A.自然人(正确答案)

B.法人

C.非法人实体

D.实际控制人

9、对于新建立业务关系的客户，应在（）个工作日内划分等级[单选题]*

A、3

B、5

C、7

D、10(正确答案)

10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。[单选题]*

A、中止(正确答案)

B、终止

C、停止

D、继续

二、判断题（共10题，每题5分，共40分）

1、司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。[单选题]*

对(正确答案)

错

2、依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密。[单选题]*

对

错(正确答案)

3、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。[单选题]*

对(正确答案)

错

4、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*

对(正确答案)

错

5、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。[单选题]*

对(正确答案)

错

6、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。[单选题]*

对(正确答案)

错

7、保险业反洗钱义务规定:保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。[单选题]*

对(正确答案)

错

8、反洗钱保密工作需要注意:一是保险公司工作人员应当对依法履行反洗钱义务获得客户身份资料和交易记录予以保密;二是非依法律规定，不得向任何单位和个人提供客户资料。[单选题]*

对(正确答案)

错