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2021年6月反洗钱试题

一、单选题

您的姓名：[填空题]*

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1、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）[单选题]*

A.包括客户的姓名、性别、国籍、职业

B.住所地或者工作单位地址、联系方式

C.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)

D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。[单选题]*

A、反复提醒其更新

B、上报中国人民银行

C、协助客户更新

D、中止为客户办理业务(正确答案)

3、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向（）和中国人民银行当地分支机构报告。[单选题]*

A、中国人民银行

B、中国反洗钱监测中心(正确答案)

C、行业监管部门

D、公安部

4、对于保险费金额（）以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。[单选题]*

A、人民币1万以上或者外币等值1000美元

B、人民币2万以上或者外币等值2000美元

C、人民币5万以上或者外币等值10000美元

D、人民币20万以上或者外币等值20000美元(正确答案)

5、下列哪个不属于反洗钱行为的上游犯罪活动：（）[单选题]*

A毒品犯罪

B贪污贿赂犯罪

C破坏金融管理秩序犯罪

D盗窃犯罪(正确答案)

6、公司目前对以下那类人员进行客户风险等级划分（）[单选题]*

A、投保人；(正确答案)

B、投保人/受益人；

C、投保人/被保险人；

D、投保人/指定受益人；

7、金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。[单选题]*

A、定期；

B、不定期；

C、长期；

D、定期或不定期；(正确答案)

8、以下哪种方式为涉嫌恐怖融资监测最为有效的方法（）[单选题]*

A、监测涉嫌恐怖融资的行为特征；

B、监测符合涉嫌恐怖融资规律的资金；

C、监测涉恐黑名单；(正确答案)

D、监测涉嫌恐怖融资规律的交易行为；

9、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。[单选题]*

A、应对受益人(正确答案)

B、可选择对受益人

C、无需对受益人

D、对非法定受益人的受益人

10、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。[单选题]*

A、一个月

B、半年内

C、一年内

D、合理期限(正确答案)

二、多选题

1、发现以下（）行为应立即向中国人民银行或其分支机构报告可疑交易。*

A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)

B、严重危害国家安全或影响社会稳定的(正确答案)

C、其他情节严重或者情况紧急的情形(正确答案)

D、客户办理投保人变更

2、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）：

*

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。(正确答案)

B、客户行为或者交易情况出现异常的。(正确答案)

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。(正确答案)

D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(正确答案)

3、不得作为实名证件使用的是：（）*

A临时身份证；

B学生证；(正确答案)

C机动车驾驶证；(正确答案)

D介绍信(正确答案)

E法定身份证的复印件(正确答案)

4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。*

A、客户身份识别制度(正确答案)

B、客户身份资料保存制度(正确答案)

C、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)

D、交易记录保存制度(正确答案)

5、在业务存续期间，对个人客户身份的了解，还可以要求提供以下哪些材料，进一步识别客户身份（）*

A、在职证明；(正确答案)

B、完税证明；(正确答案)

C、单位出具的收入证明；(正确答案)

D、驾驶证；(正确答案)