银行支行关于《开展非法集资专项整治活动》报告.docxVIP

尊敬的分行领导：

根据总行及分行关于进一步深化非法集资风险排查整治工作的统一部署与要求，为切实履行金融机构主体责任，有效防范和化解非法集资风险，维护辖内金融秩序稳定与客户资金安全，我支行高度重视，迅速行动，周密组织开展了为期一个月的非法集资专项整治活动。现将本次活动的组织实施、主要举措、取得成效及后续工作计划报告如下：

一、高度重视，精心组织部署

支行深刻认识到当前防范和处置非法集资工作的严峻性与复杂性，将其作为一项重要的政治任务和风险防控工作来抓。活动伊始，即成立了由支行行长任组长，分管副行长任副组长，各部门负责人及网点负责人为成员的专项整治工作领导小组，明确了职责分工，压实了工作责任。领导小组多次召开专题会议，传达学习上级文件精神，结合支行实际，研究制定了详尽的专项整治活动实施方案，明确了整治目标、重点任务、实施步骤及工作要求，确保活动有序、有力、有效推进。同时，组织全员进行动员培训，统一思想认识，提升对非法集资活动危害性、隐蔽性及识别方法的认知水平，为活动的深入开展奠定了坚实基础。

二、多措并举，扎实推进整治工作

（一）强化宣传教育，提升风险防范意识

为从源头上遏制非法集资滋生蔓延，支行将宣传教育置于突出位置，力求做到广覆盖、深渗透。

1.阵地宣传常态化：充分利用营业网点LED显示屏、宣传栏、客户等候区电视等固定阵地，滚动播放防范非法集资宣传标语、典型案例警示片及公益广告，营造浓厚的宣传氛围。在柜台、自助设备区等显眼位置摆放宣传折页，供客户取阅。

2.主题宣传多样化：结合“防范非法集资宣传月”等活动契机，组织开展“进社区、进企业、进校园”主题宣传活动。通过设立咨询台、发放宣传资料、现场讲解、互动问答等形式，向社会公众特别是老年人、企业财会人员等重点群体揭示非法集资的常见手段、新型变种及其危害，引导公众树立正确投资理念，提高风险识别和自我保护能力。

3.线上宣传精准化：利用支行官方微信公众号、客户服务群等线上渠道，推送图文并茂的防范非法集资知识、政策解读及预警提示，扩大宣传覆盖面和影响力，引导客户自觉远离非法集资。

（二）深化风险排查，筑牢风险防控底线

支行坚持问题导向，聚焦重点领域和关键环节，开展了全面细致的风险排查工作。

1.客户账户与交易监测：重点关注“公转私”、“私转公”大额交易、频繁异常交易、拆分交易以及无合理用途的资金划转等情况。对监测中发现的可疑账户和交易，及时进行分析研判，必要时启动尽职调查，并按规定上报可疑交易报告。

2.重点业务与产品排查：对理财、信贷、代销等业务领域进行梳理，严格审查业务合规性，防范内外勾结利用银行渠道进行非法集资活动。特别关注是否存在员工私下推介“高收益”理财产品、违规代客操作或参与社会融资等行为。

3.员工行为动态管理：通过日常观察、谈心谈话、异常行为排查等方式，密切关注员工思想动态和行为表现，严禁员工参与任何形式的非法集资活动，严禁为非法集资提供账户开立、资金划转等便利条件。对排查中发现的苗头性、倾向性问题，及时介入，妥善处置。

4.外部风险点排查：关注周边区域是否存在以“投资咨询”、“财富管理”等名义设立的可疑机构，及其与我行客户可能存在的资金往来。加强与地方政府金融监管部门、公安部门的信息互通。

（三）加强内部管控，夯实合规经营基础

1.完善制度流程：结合本次整治活动，对现有内控管理制度中涉及防范非法集资的条款进行梳理和完善，堵塞制度漏洞，确保有章可循。

2.强化员工培训：将防范非法集资知识纳入员工日常培训和新员工入职培训体系，通过案例分析、情景模拟等方式，提升员工对非法集资活动的识别能力和处置能力，增强员工的合规意识和风险意识。

3.畅通举报渠道：公布举报电话和邮箱，鼓励员工及社会公众对涉嫌非法集资的行为进行举报，并严格为举报人保密，对举报线索及时核查处理。

三、取得的主要成效

通过本次专项整治活动，支行在防范非法集资工作方面取得了阶段性成效：

1.风险防范意识显著增强：员工对非法集资的危害性、识别方法和处置流程有了更深刻的理解和掌握，客户对非法集资的警惕性和自我保护能力得到有效提升。

2.风险排查覆盖面与深度有所提升：基本实现了对重点业务、重点客户、重点环节的风险排查全覆盖，对潜在风险点进行了有效识别和初步处置。

3.内部管控机制得到进一步健全：相关制度流程得到优化，员工行为管理得到加强，为后续常态化防控奠定了基础。

4.未发现重大非法集资风险隐患：截至活动结束，支行未发现员工参与非法集资或为非法集资提供便利的情况，未发现由我行账户引发的重大非法集资案件线索。

四、存在问题与不足

在肯定成绩的同时，我们也清醒地认识到工作中仍存在一些薄弱环节：

1.宣传教育的精准度和渗透力有待加强：对部分特定群体（