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2025年职业资格证券从业资格金融市场基础知识-投资顾问参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、以下属于货币市场工具的是（）。

A.银行间债券

B.股票期权

C.同业拆借

D.可转债

2、商业银行的核心职能不包括（）。

A.吸收存款

B.提供信用证

C.发行股票

D.买卖外汇

3、某债券信用评级由标普公司下调至BBB级，该债券属于（）。

A.高等级债券

B.中等级债券

C.低等级债券

D.可转债

4、开放式基金与封闭式基金的主要区别在于（）。

A.基金规模是否固定

B.投资门槛高低

C.基金管理费率

D.交易场所

5、下列投资组合中风险最低的是（）。

A.60%股票+40%债券

B.30%股票+70%债券

C.100%货币基金

D.50%股票+50%期货

6、金融衍生品的主要功能不包括（）。

A.规避风险

B.套利交易

C.价值发现

D.融资工具

7、信用风险缓释工具（CRM）中，信用违约掉期（CDS）的主要作用是（）。

A.降低融资成本

B.分散信用风险

C.增加资本充足率

D.提高流动性

8、资产证券化（ABS）的核心流程不包括（）。

A.资产池组建

B.信用增级

C.产品定价

D.资产转让

9、ETF（交易型开放式指数基金）的特点不包括（）。

A.实时跟踪标的指数

B.T+1交易制度

C.灵活申赎

D.费率低于主动管理基金

10、中国货币政策工具中，属于间接调控工具的是（）。

A.存款准备金率

B.再贷款额度

C.货币市场利率走廊

D.财政补贴

11、下列哪项不属于货币市场工具？

A.商业票据

B.国债期货

C.银行承兑汇票

D.同业存单

12、做市商制度的核心特征是？

A.集中竞价交易

B.价格发现功能

C.双边报价机制

D.电子化交易

13、企业为规避原材料价格波动风险，应优先选择哪种工具？

A.远期合约

B.期权

C.期货

D.保险

14、我国货币政策工具中，公开市场操作主要涉及？

A.调整存款准备金率

B.发行央行票据

C.外汇干预

D.窗口指导

15、下列哪项属于基础性金融工具？

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

16、回购协议通常属于？

A.资本市场

B.货币市场

C.外汇市场

D.衍生品市场

17、基准利率的典型代表是？

A.SHIBOR3M

B.国债收益率

C.银行间同业拆借利率

D.存款利率

18、信用评级机构在债券市场中的核心作用是？

A.价格发现

B.风险定价

C.流动性提供

D.信息中介

19、ETF交易机制的特点是？

A.场外大宗交易

B.T+1交割

C.实物交割

D.介于场内场外

20、基金销售渠道中，需遵守严格适当性管理的是？

A.银行柜台

B.第三方财富平台

C.证券公司营业部

D.互联网平台

21、货币市场的主要参与者包括（）。

A.上市公司

B.商业银行和中央银行

C.证券公司

D.外资银行

B

22、根据《证券法》，投资顾问不得向客户推荐与其利益冲突的金融产品，这一规定属于（）。

A.风险隔离原则

B.客户适当性管理原则

C.信息披露原则

D.禁止利益输送原则

B

23、下列属于资本市场的直接融资工具是（）。

A.商业票据

B.公司债券

C.同业拆借

D.票据贴现

B

24、投资组合风险分散的最优效果出现在（）。

A.系统性风险完全消除

B.非系统性风险完全消除

C.总风险最小化

D.标准差最小化

C

25、客户风险承受能力评估中，问卷调查和财务分析属于（）。

A.专业评估方法

B.客户自评方法

C.第三方评估方法

D.行业基准方法

B

26、根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问在执业中应当向客户说明的风险类型不包括以下哪项？

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.政策风险

27、关于可转换债券的特征，正确描述是？

A.到期必须转换为公司股票

B.转股价格与市场股价无关

C.同时具有股票和债券双重属性

D.无票面利率

28、基金销售资格的合法机构是？

A.基金管理公司

B.证券公司

C.保险公司

D.银行

29、客户画像中风险承受能力评估应重点关注？

A.投资期限

B.资产规模

C.风险偏好与认知

D.市场波动频率

30、下列属于主动管理型基金特征的是？

A.收益与市场指数挂钩

B.管理费低于被动型基金

C.投资组合定期调整

D.不收取管理费

二、多项选择题