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银行反洗钱远程培训终结性测试题

一、测试目的

本测试旨在检验您通过本次银行反洗钱远程培训所掌握的核心知识与实际应用能力。通过评估您对反洗钱法律法规、风险识别、客户尽职调查、可疑交易监测与报告等关键环节的理解和掌握程度，帮助您巩固学习成果，提升在实际工作中防范和应对洗钱风险的专业素养。

二、测试说明

1.测试时间：请在规定时间内独立完成。

2.题型题量：本测试共包含四种题型，分别为单项选择题（10题）、多项选择题（5题）、判断题（5题）及简答题（2题）。

3.答题要求：请仔细阅读题目，按要求作答。选择题请选择最符合题意的选项；判断题请判断正误；简答题请简明扼要、条理清晰地回答。

三、测试内容

（一）单项选择题（每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填在括号内）

1.根据我国现行反洗钱法律法规，金融机构应当对客户身份进行识别，以下哪项不是客户身份识别的基本原则？（）

A.了解你的客户

B.持续性原则

C.风险为本原则

D.效率优先原则

2.在客户身份识别过程中，对于高风险客户，金融机构应当采取何种措施？（）

A.简化尽职调查措施

B.强化尽职调查措施

C.与普通客户一致的尽职调查措施

D.无需进行尽职调查

3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户及其交易与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动相关的，应当按照规定提交何种报告？（）

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.交易流水报告

D.客户身份资料报告

4.以下哪项不属于洗钱的典型阶段？（）

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.投资阶段

5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年？（）

A.三年

B.五年

C.八年

D.十年

6.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。这体现了反洗钱工作的哪项原则？（）

A.风险为本原则

B.保密原则

C.全面性原则

D.责任追究原则

7.在进行客户风险等级划分时，以下哪项因素通常不作为重要的参考依据？（）

A.客户的职业或行业

B.客户的年龄和性别

C.客户的地域来源

D.客户的交易特征

8.对于跨境汇款业务，金融机构应当特别关注并识别汇款人和收款人的哪些信息，以防范洗钱风险？（）

A.仅需识别汇款人身份

B.仅需识别收款人身份

C.同时识别汇款人和收款人的身份，并了解汇款的真实用途和性质

D.无需识别，只需核对账户信息

9.反洗钱监测分析中心接收金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告，其主要职责不包括以下哪项？（）

A.进行分析、监测

B.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

C.直接对金融机构进行行政处罚

D.按照规定向中国人民银行报告分析结果

10.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，不得向任何单位和个人提供，除非（）。

A.客户书面同意

B.法律法规另有规定

C.上级领导要求

D.为了完成客户的交易指令

（二）多项选择题（每题有多个正确答案，请将正确答案的序号填在括号内，多选、少选、错选均不得分）

1.客户尽职调查（CDD）的基本要素包括以下哪些方面？（）

A.识别客户身份并核实其身份信息

B.了解客户的业务性质和交易目的

C.了解客户的资金来源和用途

D.对客户进行风险等级划分

E.持续监控客户的交易情况

2.以下哪些交易或行为可能被视为可疑交易，需要金融机构予以关注和报告？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量资金收付

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入

E.与来自高风险国家或地区的客户进行频繁或大额交易

3.金融机构在反洗钱工作中承担的义务主要包括（）。

A.客户身份识别义务

B.客户身份资料和交易记录保存义务

C.大额交易和可疑交易报告义务

D.反洗钱宣传和培训义务

E.反洗钱内部控制义务

4.关于反洗钱内部审计，以下说法正确的有（）。

A.内部审计应当独立于反洗钱日常工作

B.内部审计可以由反洗钱部门自行开展

C.审计结果应当向董事会、高级管理层报告

D.内部审计的频率应根据金融机构的风险状况确定

E.审计发现的问题不需要跟踪整改

5.金融行动特别工作组（FATF）的40项建议是国际反洗钱领域的重要标准，其核心内容包括（）。

A.要求各国建立健全反洗钱法律体系

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