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2026年考试题：风险评估及防范措施的掌握程度

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.在金融风险评估中，以下哪项属于系统性风险的主要特征？

A.仅影响特定金融机构

B.可通过分散投资完全规避

C.由宏观经济环境或市场整体波动引发

D.通常与个别公司管理不善直接相关

2.某制造企业发现其供应链中关键零部件依赖单一供应商，若供应商因自然灾害停产，可能导致生产中断。该风险属于：

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律合规风险

3.以下哪种方法不属于定性风险评估的主要手段？

A.德尔菲法

B.风险矩阵分析

C.蒙特卡洛模拟

D.专家访谈

4.某电商企业因黑客攻击导致客户数据泄露，进而引发品牌声誉受损。该事件暴露的主要风险是：

A.信用风险

B.法律合规风险

C.操作风险

D.战略风险

5.在评估跨境投资风险时，以下哪项因素最可能引发汇率风险？

A.投资项目所在国政治稳定性

B.本币与外币的汇率波动

C.投资者个人财务状况

D.投资项目的行业周期性

6.某医疗机构使用老旧的医疗设备，若设备突然故障可能导致医疗事故。该风险属于：

A.技术风险

B.信用风险

C.法律合规风险

D.市场风险

7.企业内部审计发现财务报表存在虚假记载，可能误导投资者决策。该事件最直接的风险后果是：

A.信用风险

B.操作风险

C.法律合规风险

D.战略风险

8.在自然灾害风险评估中，概率-影响矩阵主要用于：

A.量化风险发生频率

B.评估风险对业务的影响程度

C.确定风险优先级

D.规避风险发生

9.某房地产企业因政策调控导致房产销售下滑，资金链紧张。该风险主要属于：

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律合规风险

10.企业制定应急预案时，以下哪项措施不属于风险防范的范畴？

A.建立备用供应商体系

B.提高员工应急响应能力

C.投保商业保险

D.定期进行财务造假

二、多选题（共10题，每题3分，合计30分）

1.银行在评估贷款风险时，通常会考虑以下哪些因素？

A.借款人信用评分

B.宏观经济政策变动

C.贷款抵押物的市场价值

D.借款人行业景气度

E.银行自身资本充足率

2.制造业企业在供应链风险管理中，可能面临的风险类型包括：

A.原材料价格波动

B.供应商违约

C.运输延误

D.技术替代风险

E.劳动力短缺

3.企业实施信息安全风险评估时，以下哪些方法属于定量评估技术？

A.风险评分法

B.贝叶斯网络分析

C.故障模式与影响分析（FMEA）

D.德尔菲法

E.概率统计模型

4.某跨国公司在海外市场运营时，可能面临的风险包括：

A.政治风险

B.法律合规风险

C.文化冲突风险

D.汇率风险

E.供应商垄断风险

5.医疗机构在运营风险管理中，需重点关注以下哪些领域？

A.药品供应链安全

B.医疗事故责任

C.医疗器械质量

D.患者隐私保护

E.政策法规变动

6.零售企业在市场风险评估中，可能遭遇的风险因素包括：

A.竞争加剧

B.消费者偏好变化

C.线上渠道冲击

D.物流成本上升

E.税收政策调整

7.企业在评估操作风险时，以下哪些环节需重点关注？

A.财务交易处理

B.内部控制流程

C.信息系统安全

D.人力资源管理

E.客户服务响应

8.某建筑企业参与政府项目招标时，可能面临的风险包括：

A.招标舞弊

B.政策补贴取消

C.工程延误

D.材料价格波动

E.合同纠纷

9.金融机构在流动性风险管理中，需采取的措施包括：

A.优化资产负债匹配

B.建立流动性储备

C.调整信贷政策

D.加强市场监测

E.减少非生息资产

10.企业在评估战略风险时，需考虑以下哪些因素？

A.行业竞争格局

B.技术创新趋势

C.客户需求变化

D.企业资源能力

E.监管政策导向

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.风险评估必须完全依赖定量数据，定性分析没有实际价值。（×）

2.企业购买保险可以完全消除所有风险。（×）

3.操作风险主要指因第三方欺诈导致的损失。（×）

4.汇率风险通常可以通过锁定汇率合同来完全规避。（×）

5.法律合规风险仅适用于上市公司，非上市公司无需关注。（×）

6.自然灾害风险评估不需要考虑历史灾害数据。（×）

7.战略风险与企业经营决策无关。（×）

8.信用风险评估主要依赖财务报表数据。（√）

9.风险防范措施必须立即执行，没有灵活性。（×）

10.市场风险完全不可控，企业只能被动接受。（×）

四、简答题（共5题，每题6分，合计3