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2025年职业资格证券从业资格-金融市场基础知识参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、货币市场工具的期限通常不超过？

A.1年以内

B.2年以内

C.3年以内

D.5年以内

2、商业银行的主要职能不包括？

A.吸收存款

B.发放贷款

C.发行股票

D.支付结算

3、上市公司再次公开发行股票需满足的核心条件是？

A.近三年净利润增长20%

B.持续盈利能力稳定

C.股本总额4亿元

D.市值不低于100亿元

4、以下属于市场操纵行为的是？

A.机构投资者长期持有股票

B.散布虚假公司并购信息

C.交易所提高交易佣金

D.基金经理发表投资观点

5、风险等级为R4的基金主要面向？

A.普通投资者

B.机构投资者

C.个人退休账户

D.政府养老基金

6、信用评级机构的核心作用是？

A.提供投资建议

B.评估违约风险

C.设计衍生产品

D.监管市场交易

7、利率走廊机制主要由以下哪种机构主导？

A.商业银行

B.财政部

C.中央银行

D.证券交易所

8、衍生工具中通常采用实物交割的是？

A.期货合约

B.期权合约

C.外汇掉期

D.股票期权

9、外汇掉期业务的主要用途是？

A.套利交易

B.跨境结算

C.对冲汇率风险

D.融资租赁

10、系统性风险的主要来源是？

A.个股财务造假

B.宏观经济波动

C.行业政策调整

D.市场情绪波动

11、货币市场工具中，期限最短的是（）。

A.商业票据

B.回购协议

C.同业存单

D.中期票据

A.3个月；

B.1个月以内；

C.6个月；

D.1-5年

12、我国信用评级机构中，全球三大评级机构不包括（）。

A.标准普尔

B.穆迪

C.芝加哥商品交易所

D.汇丰银行

A.标准普尔；

B.穆迪；

C.芝加哥商品交易所；

D.汇丰银行

13、根据《证券法》，证券公司净资本低于（）时需暂停业务。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

A.1亿元；

B.2亿元；

C.3亿元；

D.5亿元

14、场外衍生品交易中，交易双方通常以（）作为结算基础。

A.交易所担保

B.第三方中央对手方

C.信用证

D.保证金账户

A.交易所担保；

B.第三方中央对手方；

C.信用证；

D.保证金账户

15、以下哪项属于狭义货币供应量（M1）的构成？

A.活期存款

B.定期存款

C.外币存款

D.债券回购款

A.活期存款；

B.定期存款；

C.外币存款；

D.债券回购款

16、在压力测试中，最常用于模拟极端市场情境的参数是（）。

A.历史波动率

B.99%分位数VaR

C.95%分位数VaR

D.长期平均波动率

A.历史波动率；

B.99%分位数VaR；

C.95%分位数VaR；

D.长期平均波动率

17、基金公司销售代理业务中，需向投资者明确说明的风险等级最低的是（）。

A.R4（专业投资者）

B.R3（中高净值）

C.R2（中低风险）

D.R1（普通投资者）

A.R4；

B.R3；

C.R2；

D.R1

18、某公司发行可转换债券，若转股后原股东权益总额增加，则可能引发（）。

A.资本公积增加

B.盈余公积减少

C.未分配利润减少

D.实收资本减少

A.资本公积增加；

B.盈余公积减少；

C.未分配利润减少；

D.实收资本减少

19、根据《基金法》，基金托管人不得从事（）业务。

A.基金投资

B.基金销售

C.资金托管

D.资产管理

A.基金投资；

B.基金销售；

C.资金托管；

D.资产管理

20、下列哪项属于系统性风险中的市场风险？（）

A.个股停牌风险

B.信用评级下调风险

C.利率上升风险

D.供应链中断风险

A.个股停牌风险；

B.信用评级下调风险；

C.利率上升风险；

D.供应链中断风险

21、货币市场工具中，不属于短期融资工具的是（）

A.商业票据

B.国债

C.股票

D.可转债

22、我国上市公司股票上市条件中，连续三年净利润为正的要求是（）

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

23、信用评级为AA级的债券，其信用风险等级属于（）

A.低风险

B.