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银行会计稽核员个人工作总结

银行会计稽核员个人工作总结

一、工作概述

作为银行会计稽核员，我主要负责全行会计业务的合规性、准确性和风险防控工作。在过去一年中，我严格按照国家法律法规和银行内部规章制度，认真履行稽核职责，完成了各项常规稽核和专项稽核任务，有效防范了会计风险，保障了银行资金安全。全年共参与完成常规稽核项目36项，专项稽核项目12项，发现并整改问题隐患85项，提出合理化建议42条，为银行会计业务的稳健运行提供了有力保障。

二、主要工作内容与成果

（一）常规会计稽核工作

1.日常交易稽核

-负责对银行日常会计交易进行抽样稽核，全年累计抽查各类交易凭证12.5万份，发现异常交易136笔，涉及金额2860万元。

-建立了交易异常监测模型，通过设置关键指标阈值，提高了异常交易的识别率，较上一年度提升了23%。

-参与开发了智能稽核系统，实现了对大额交易、频繁交易和异常交易的自动预警，系统上线后预警准确率达到92%。

2.会计账务稽核

-每月对全行会计账务进行核对，确保账实相符、账账相符，全年累计核对账务864次，发现账务不符问题23起，均已及时整改。

-参与季度会计报表稽核，确保报表数据真实、准确、完整，全年共参与稽核季度报表36份，年度报表4份，未发现重大数据失真问题。

-建立了会计账务质量评价体系，从准确性、及时性、完整性三个维度对各部门会计工作进行评价，评价结果与绩效考核挂钩，有效提升了会计账务质量。

3.会计档案管理稽核

-每季度对会计档案管理情况进行稽核，全年累计稽核档案室36次，检查会计档案2.8万份，发现档案管理不规范问题47项，均已整改完毕。

-参与修订了《银行会计档案管理办法》，明确了档案的收集、整理、保管、利用和销毁等环节的管理要求，使会计档案管理更加规范化、标准化。

-推动实施了会计档案电子化管理，实现了会计档案的在线查询和追溯，查询效率提升了85%。

（二）专项稽核工作

1.反洗钱专项稽核

-牵头开展了全行反洗钱工作专项稽核，检查了2019-2021年间的可疑交易报告和客户身份识别情况，共检查客户资料5.2万份，发现可疑交易236笔，涉及金额1.8亿元。

-协助完善了反洗钱监测系统，优化了可疑交易识别模型，提高了可疑交易的识别效率和准确性，系统识别率提升了35%。

-编写了《反洗钱工作稽核报告》，提出了18条改进建议，其中15条被采纳并实施，有效提升了全行反洗钱工作水平。

2.信贷业务会计处理专项稽核

-参与了信贷业务会计处理专项稽核，检查了2022年上半年发放的5,600笔贷款的会计处理情况，发现会计处理不规范问题78项，涉及金额3.2亿元。

-协助修订了《信贷业务会计核算指引》，明确了各类贷款的会计处理方法和要求，规范了信贷业务的会计处理流程。

-组织开展了信贷业务会计处理培训，培训会计人员320人次，提高了会计人员的专业素养和业务能力。

3.中间业务会计处理专项稽核

-牵头开展了中间业务会计处理专项稽核，检查了2022年上半年办理的8,400笔中间业务的会计处理情况，发现会计处理不规范问题56项，涉及金额1.5亿元。

-协助开发了中间业务会计处理模板，规范了各类中间业务的会计处理方法，提高了会计处理的准确性和效率。

-编写了《中间业务会计处理稽核报告》，提出了12条改进建议，其中10条被采纳并实施，有效提升了中间业务会计处理水平。

（三）风险防控工作

1.风险识别与评估

-参与建立了会计风险识别与评估机制，定期对会计业务进行风险评估，全年共开展风险评估4次，识别高风险业务环节23个，中风险业务环节45个。

-参与编写了《银行会计风险防控手册》，明确了各类会计风险的识别、评估和防控措施，为会计风险防控提供了指导。

-建立了会计风险预警指标体系，设置了12个关键风险指标，实现了对会计风险的实时监控和预警。

2.风险事件处理

-参与处理了会计风险事件12起，涉及金额5,600万元，均按照相关规定进行了妥善处理，避免了风险扩大。

-牵头开展了会计风险事件案例分析，编写了《会计风险事件案例分析报告》，总结了风险事件的原因和教训，提出了防范措施。

-协助建立了会计风险事件应急处理机制，明确了风险事件的处理流程和责任分工，提高了风险事件的处理效率。

3.内部控制建设

-参与修订了《银行会计内部控制制度》，完善了会计业务的