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2026年证券投资顾问工作指南及答案参考

一、单项选择题（共20题，每题1分，合计20分）

1.根据中国证监会《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当以何种形式履行告知义务？

A.口头告知

B.书面或电子方式告知

C.仅通过社交媒体告知

D.由客户自行判断是否需要告知

2.证券投资顾问在为客户提供投资建议前，必须了解客户的哪些信息？（多选）

A.证券账户信息

B.收入来源和风险承受能力

C.投资期限

D.个人兴趣爱好

3.以下哪种行为不属于证券投资顾问的禁止性行为？

A.诱导客户进行不必要的证券交易

B.以个人利益优先于客户利益

C.向客户承诺收益

D.提供独立的投资分析

4.根据《证券投资顾问业务规范》，证券投资顾问与客户签订的协议中，必须明确哪些内容？（多选）

A.收费标准和方式

B.服务内容

C.双方权利义务

D.客户的信用记录

5.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，必须遵守的原则不包括：

A.客户利益优先

B.独立性原则

C.收益最大化原则

D.风险适当性原则

6.客户的风险承受能力等级分为哪几级？

A.3级

B.4级

C.5级

D.6级

7.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保建议与客户的哪些因素相匹配？（多选）

A.风险承受能力

B.投资目标

C.投资经验

D.个人家庭状况

8.以下哪种工具不属于证券投资顾问业务中常用的风险评估工具？

A.风险问卷

B.投资模拟测试

C.财富指数分析

D.期权定价模型

9.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，必须确保其建议基于：

A.个人主观判断

B.客观独立的分析

C.客户的口头要求

D.第三方机构的推荐

10.客户投诉处理的基本原则不包括：

A.及时响应

B.保留证据

C.推卸责任

D.公平公正

11.证券投资顾问在提供投资建议时，必须遵守的信息披露要求不包括：

A.投资建议的来源

B.投资建议的依据

C.投资建议的潜在风险

D.客户的隐私信息

12.证券投资顾问业务中，以下哪种行为属于特定禁止行为？

A.提供行业研究报告

B.推荐特定证券产品

C.以个人名义承诺收益

D.协助客户完成开户

13.客户的风险承受能力评估结果有效期为多久？

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

14.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，必须确保其建议与客户的投资目标是否一致？

A.仅考虑短期目标

B.仅考虑长期目标

C.综合考虑短期和长期目标

D.客户自行决定是否一致

15.以下哪种情况不属于证券投资顾问的禁止性行为？

A.收受客户礼品

B.分红提成

C.提供独立的投资分析

D.泄露客户信息

16.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须确保其建议基于：

A.个人经验

B.客观分析

C.客户要求

D.第三方推荐

17.客户的风险承受能力等级从低到高排列正确的是：

A.保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型

B.激进型、进取型、平衡型、稳健型、保守型

C.平衡型、稳健型、保守型、进取型、激进型

D.保守型、平衡型、稳健型、进取型、激进型

18.证券投资顾问在提供投资建议时，必须遵守的信息披露要求不包括：

A.投资建议的依据

B.投资建议的潜在风险

C.投资建议的来源

D.客户的财务状况

19.以下哪种行为属于证券投资顾问的禁止性行为？

A.提供独立的投资分析

B.诱导客户进行不必要的证券交易

C.以个人名义承诺收益

D.协助客户完成开户

20.客户投诉处理的基本原则不包括：

A.及时响应

B.保留证据

C.推卸责任

D.公平公正

二、多项选择题（共10题，每题2分，合计20分）

1.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，必须遵守的原则包括：（多选）

A.客户利益优先

B.独立性原则

C.收益最大化原则

D.风险适当性原则

2.证券投资顾问向客户提供投资建议时，必须了解客户的哪些信息？（多选）

A.证券账户信息

B.收入来源和风险承受能力

C.投资期限

D.个人兴趣爱好

3.以下哪些属于证券投资顾问的禁止性行为？（多选）

A.诱导客户进行不必要的证券交易

B.以个人利益优先于客户利益

C.向客户承诺收益

D.提供独立的投资分析

4.证券投资顾问业务中，以下哪些工具可用于风险评估？（多选）

A.风险问卷

B.投资模拟测试

C.财富指数分析

D.期权定价模型

5.客户投诉处理的基本原则包括：（多选）

A.及时响应

B.保留证据

C.推卸责任

D