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初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

2.存款保险制度中，单家银行的存款保险限额是多少？()

A.50万元

B.100万元

C.150万元

D.200万元

3.银行在办理个人贷款业务时，应优先考虑哪些因素？()

A.贷款利率

B.贷款额度

C.贷款期限

D.借款人的信用状况

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.国际结算业务

5.银行在办理信用卡业务时，应如何确定信用卡的授信额度？()

A.仅根据借款人的收入

B.仅根据借款人的信用记录

C.根据借款人的收入和信用记录综合确定

D.以上都不是

6.银行在办理外汇业务时，应遵守哪些规定？()

A.不得违规买卖外汇

B.不得违反外汇管理政策

C.以上都是

D.以上都不是

7.银行在办理反洗钱业务时，应采取哪些措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别和尽职调查

C.以上都是

D.以上都不是

8.银行在办理跨境人民币业务时，应如何进行汇率风险管理？()

A.采用固定汇率

B.采用浮动汇率

C.采用远期汇率锁定

D.以上都不是

9.银行在办理跨境资金流动业务时，应如何进行合规审查？()

A.仅审查资金来源

B.仅审查资金用途

C.同时审查资金来源和用途

D.以上都不是

二、多选题(共5题)

10.商业银行在风险管理中，通常采取以下哪些措施？()

A.内部审计

B.风险评估

C.风险控制

D.风险披露

E.风险规避

11.以下哪些行为属于反洗钱法规中规定的可疑交易报告义务？()

A.客户资金来源不明

B.客户交易异常

C.客户身份识别不充分

D.客户交易与业务性质不符

E.客户交易频繁

12.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪些文件是必须的？()

A.贷款申请表

B.身份证明文件

C.收入证明文件

D.房屋所有权证明

E.贷款合同

13.以下哪些属于银行监管的范畴？()

A.银行的资本充足率

B.银行的资产质量

C.银行的流动性风险

D.银行的利率定价

E.银行的市场竞争力

14.存款保险制度中，以下哪些情况会导致存款人无法获得全额赔偿？()

A.银行因经营不善而破产

B.存款人未提供有效身份证件

C.存款人未在银行开立账户

D.存款人存入的款项为非法所得

E.存款保险制度规定赔偿上限

三、填空题(共5题)

15.商业银行的资本充足率不得低于__%，这是根据《商业银行资本管理办法》规定的。

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银保监会可以对银行进行现场检查，检查的内容包括但不限于__。

17.存款保险制度中，单家银行的存款保险限额为__元，这意味着在该限额内的存款可以得到全额赔偿。

18.商业银行在办理个人贷款业务时，应当对借款人的信用状况进行审查，审查的内容包括但不限于__。

19.根据反洗钱法规，银行在开展业务时，应当对客户进行身份识别，并核实客户的真实身份，这是为了防止洗钱等违法活动，其中客户身份识别的有效期限为__。

四、判断题(共5题)

20.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

21.存款保险制度可以完全保障存款人的存款安全。()

A.正确B.错误

22.银行在办理跨境人民币业务时，不需要进行反洗钱审查。()

A.正确B.错误

23.商业银行的董事和高级管理人员在任职期间，不得持有与其职责相冲突的兼职。()

A.正确B.错误

24.银行在办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的收入情况。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是商业银行的核心资本？

26.反洗钱法规中，什么是“大额交易报告”和“可疑交易报告”？

27.什么是银行的风险管理框架？

28.什么是银行流动性风险？

29.什么是银行的资本充足率监管要求？

初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】