2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1212）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.以下哪项不属于证券市场的基本功能？

A.筹资-投资功能

B.宏观调控功能

C.资本定价功能

D.风险分散功能

答案：B

解析：证券市场的基本功能包括筹资-投资功能（为资金需求方和供给方提供对接）、资本定价功能（通过交易形成资产价格）、资本配置功能（引导资金流向效率高的领域）。宏观调控是政府通过货币政策、财政政策实现的，并非证券市场的基本功能，因此选B。

2.以下关于普通股和优先股的表述，正确的是？

A.普通股股东优先于优先股股东分配剩余财产

B.优先股股东通常具有表决权

C.普通股收益不固定，优先股收益一般固定

D.优先股风险高于普通股

答案：C

解析：普通股股东收益随公司盈利波动（不固定），优先股股东通常享有固定股息（收益固定），故C正确。A错误，优先股股东在剩余财产分配中优先于普通股；B错误，优先股股东一般无表决权；D错误，优先股风险低于普通股（收益更稳定）。

3.以下哪类债券属于政府债券？

A.公司债券

B.金融债券

C.地方政府专项债

D.中期票据

答案：C

解析：政府债券包括国债和地方政府债（如一般债、专项债），故C正确。公司债券、中期票据属于公司信用类债券（A、D错误）；金融债券由银行或非银金融机构发行（B错误）。

4.ETF的全称是？

A.上市开放式基金

B.交易型开放式指数基金

C.合格境内机构投资者

D.货币市场基金

答案：B

解析：ETF（ExchangeTradedFund）是交易型开放式指数基金，被动跟踪指数，可在交易所交易并申赎，故B正确。A为LOF，C为QDII，D为货币基金。

5.根据《证券法》，以下哪项属于内幕交易行为？

A.基于公开信息的股票买卖

B.上市公司高管利用未公开的重大利好信息买入本公司股票

C.证券公司员工根据研究报告推荐客户买入股票

D.投资者通过技术分析买卖股票

答案：B

解析：内幕交易是指内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，利用内幕信息（未公开的重大影响价格的信息）进行证券交易。B中高管利用未公开利好信息交易，属于内幕交易；A、C、D均基于公开信息或合规分析，不构成内幕交易。

6.融资融券业务中，维持担保比例的最低要求通常是？

A.100%

B.130%

C.150%

D.200%

答案：B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，维持担保比例（担保物价值/负债）低于130%时，客户需在约定期限内追加担保物，否则证券公司有权强制平仓，故B正确。

7.主板首次公开发行股票（IPO）的财务要求中，最近3个会计年度净利润累计应不少于？

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

答案：A

解析：主板IPO要求最近3个会计年度净利润均为正且累计≥3000万元（扣非前后孰低），故A正确。

8.以下哪类基金属于主动管理型基金？

A.沪深300ETF

B.货币市场基金

C.股票型指数增强基金

D.债券指数基金

答案：C

解析：主动管理型基金通过基金经理主动选股、择时追求超额收益（如指数增强基金在跟踪指数基础上优化），而ETF、货币基金、纯指数基金均为被动或类被动管理，故C正确。

9.创业板定位的核心是服务？

A.大型成熟企业

B.科技创新企业

C.传统制造业

D.金融机构

答案：B

解析：创业板主要服务成长型创新创业企业，支持传统产业与新技术、新产业、新业态、新模式深度融合，故B正确。主板服务大型成熟企业（A错误）。

10.根据《证券法》，证券的发行、交易活动应遵循的首要原则是？

A.公平

B.公开

C.公正

D.诚实信用

答案：D

解析：《证券法》第三条规定：“证券的发行、交易活动，必须遵循公开、公平、公正的原则。”第四条规定：“证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。”其中诚实信用是首要原则（D正确）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

11.以下属于场内交易市场的有？

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.全国中小企业股份转让系统（新三板）

D.区域股权交易市场

答案：ABC

解析：场内交易市场指有固定场所、组织化的证券交易所市场，包括沪深交易所（主板、科创板、创业板）、新三板（全国性场内市场）；区域股权交易市场（四板）属于场外市场（D错误），故ABC正确。

12.股票的特征包括？

A.收益性

B.风险性

C.永久性

D.流动性

答案：ABCD

解析：股票是所有权凭证，具有收益性（股息/资本利得）、风险性（价格波动）、永久性（无到期日）、流动性（可交易）四大特征，故全选。

13.债券的基本要素包括？