综合类-银行业中级资格考试-法律法规与综合能力第三章历年真题摘选带答案(5套).docxVIP

综合类-银行业中级资格考试-法律法规与综合能力第三章历年真题摘选带答案(5套)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在办理信用卡业务时，对信用卡透支利息的计算方式进行了变更，该变更属于以下哪一类行为？()

A.信用卡业务调整

B.信用卡利率调整

C.信用卡服务费用调整

D.信用卡透支额度调整

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用内幕信息进行交易

B.不得在银行内部从事与其职责无关的业务

C.不得利用职务之便谋取非法利益

D.不得擅自变更银行章程

3.在银行办理个人贷款业务时，以下哪项不属于个人贷款的基本条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.有稳定的收入来源

C.有良好的信用记录

D.有权处分拟购买的房产

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项行为不属于可撤销的民事行为？()

A.因重大误解而订立的合同

B.限制民事行为能力人订立的纯获利益的合同

C.一方以欺诈手段订立的合同

D.因欺诈、胁迫订立的合同

5.在银行业务中，以下哪项不属于银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理买卖证券业务

D.信用卡业务

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，下列哪项行为是合法的？()

A.查封银行分支机构

B.查询银行客户个人信息

C.查阅银行内部文件

D.任意冻结银行资产

7.在银行办理企业贷款业务时，以下哪项不属于贷款审查的主要内容？()

A.贷款申请人的资信状况

B.贷款申请人的财务状况

C.贷款申请人的担保方式

D.贷款申请人的法定代表人

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构的跨境交易

B.金融机构的大额交易

C.金融机构的日常业务

D.金融机构的客户身份识别

9.在银行办理外汇业务时，以下哪项不属于外汇业务监管的范围？()

A.外汇存款业务

B.外汇贷款业务

C.外汇汇款业务

D.外汇担保业务

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的以下哪项行为是合法的？()

A.擅自变更注册资本

B.擅自发行金融债券

C.擅自吸收公众存款

D.依法开展中间业务

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在以下哪些情况下有权对银行业金融机构进行检查？()

A.银行业金融机构涉嫌违法经营

B.银行业金融机构出现重大风险

C.银行业监督管理机构认为有必要

D.银行业金融机构内部审计

12.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱行为？()

A.利用银行账户进行非法资金转移

B.通过金融机构进行虚假交易

C.利用他人身份进行金融交易

D.擅自更改金融交易记录

13.在银行办理个人住房贷款业务时，以下哪些条件是银行审查的重点？()

A.贷款申请人的收入水平

B.贷款申请人的信用记录

C.贷款申请人的还款能力

D.贷款申请人的房产价值

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些合同属于可撤销的合同？()

A.因重大误解订立的合同

B.因欺诈订立的合同

C.因胁迫订立的合同

D.因乘人之危订立的合同

15.银行业金融机构在以下哪些情况下应当依法披露信息？()

A.发生重大风险事件

B.被监管部门责令披露

C.上市公司的定期报告

D.银行业务创新

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，保证金融机构的资产质量，防范和化解金融风险，维护金融稳定。该法律自______起施行。

17.在银行业务中，______是指银行对客户的承诺，在特定条件下对客户承担的支付责任。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的要件包括______、意思表示真实、内容合法等。

19.在银行办理个人贷款业务时，贷款合同应当包括______、贷款金额、贷款期限等条款。

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当遵守______原则，确保报告的真实性和完整性。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，对客户身份信息的保密义务仅限于客户身份信息本身，不涉及客户交易信息。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业